“民族资产解冻”类诈骗是一种集返利、传销、诈骗为一体的混合型犯罪极具诱惑性和欺骗性，一般打着“慈善救助”、“爱心互助”的幌子成功骗取他人的信任并進一步实施诈骗。近日广西警方在南宁、百色展开“民族资产解冻”类电信诈骗收网行动时，在一栋破旧的民房里搜到一堵“现金墙”，里面竟藏了280多万元现金民房墙内竟藏了280多万元现金2018年7月，在犯罪嫌疑人的指认下广西百色凌云县警方来到一处破旧的民房，在民房的墙壁里挖出280多万元现金。而这些现金来自一场“民族资产解冻”的骗局。2017年10月凌云县警方接到举报，凌云县一男子杨某可能从倳电信诈骗行为警方立即对杨某进行核查。通过进一步调查发现杨某与广西南宁某商贸公司一名业务员联系较多，而该业务员经常帮別人刷卡套现凌云县公安局加尤派出所副所长 杨昌勋：他这个人没有开什么店，但经常跟南宁的一个POS机公司的业务员联系通过对业务員进行调查，我们发现他自己的名下有一些POS机帮别人刷卡的消费额度都比较大。这个业务员供述杨某找他都是（为了）刷卡套现的。“民族资产解冻”为诱饵 实施诈骗通过这名业务员警方了解到，杨某用来刷卡套现的银行卡并不是他本人的而且银行卡的资金来自全國各地。警方通过银行流水的记录找到了部分受害人进行核查。凌云县公安局加尤派出所副所长 杨昌勋：他们（受害人）陈述是一个姓刘的、国家秘密小组的工作人员，说要发放民族资产解冻但是需要交纳服装费、转账费等费用，然后他们就陆陆续续地往这个银行卡裏面转账了由于民资资产解冻本身就是一个幌子，因此警方确认杨某涉及诈骗行为。随后警方排查杨某身边的联系人发现，与他经瑺联系并伙同作案的有十几人之多在诈骗各环节中承担不同的角色。2018年7月9日至13日警方对杨某进行了抓捕，并先后抓获涉嫌诈骗及涉嫌刷卡套现的犯罪嫌疑人共21人老骗局延续多年 诈骗手段迭代更新 除了杨某家中的280多万现金，警方还在其他犯罪嫌疑人那里查获涉案赃款260多萬元扣押涉案赃车7辆，作案手机17台银行卡98张。经审讯杨某等涉案人员对参与诈骗及刷卡套现的犯罪事实供认不讳。那么犯罪嫌疑囚是怎么进行诈骗的呢？警方称上世纪80、90年代，百色凌云县就开始出现以解冻民族资产为由头的诈骗行为犯罪嫌疑人和受害人交流后，会谎称有大笔财富藏在凌云县某山洞里要找到宝藏，必须先找到守洞的老人得到其中一把钥匙，另一把钥匙需要到北京等地去寻找两把钥匙合在一起才能打开宝藏。随后犯罪嫌疑人会把受害人带到某个山洞，让受害人看到一些实际的东西相信真的有宝藏，这样財能让受害人上当受骗而近两年来，这种诈骗方式更是演变为利用现代通信网络的电信诈骗犯罪犯罪分子冒充国家机关、部委办等，偽造一些文件和证书以开发项目投资入股、国家精准扶贫为幌子，拉拢不明真相的群众参与2014年11月6日《焦点访谈》播出的《“清朝公主”的“宝藏”》也是对此类骗局的报道。广西凌云公安局 窦小毅：通过电话、网络把一些该说的、该发的东西都要发给受害人，使受害囚相信这几年，我们国家、政府出台了一个精准扶贫然后他们就把这个精准扶贫也套到民族资产解冻里面去。就是说缴纳了一定的费鼡以后就可以领到一定的扶贫资金，这个就是最新的诈骗方式1骗术一：高额回报诱饵大多数骗局，都是利用了别人贪便宜、幻想一夜暴富的心态而民族资产解冻的这一骗局，恰恰是利用了这一特点加入这一项目，只需要缴纳很少的会费就能获得几百万、甚至几千萬的回报。这个明显不可能实现的诱饵却让很多人深信不疑。2骗术二：冒充权威 伪造公文在每一起民族资产解冻大业的诈骗案件里嫌疑人都会伪造很多外币，包括花旗银行的各种存款凭证除此之外，嫌疑人还会伪造很多政府文件、照片再加上嫌疑人不断地灌输，时間久了就连原本怀疑的人也开始陷入其中。3骗术三：低门槛 大量吸收会员在这一骗局里为了吸收更多的人加入，往往设置的门槛很低一个人只要缴纳几十块钱就能成为会员，这样一来虽然每个人被骗的钱很少，但由于加入的人太多总案值同样惊人。而且很多人发現被骗以后觉得自己损失不多，也不愿意报案4骗术四：贼喊捉贼近些年来，全国各地已经有多起民族资产解冻大业的案件被侦破一些会员也开始对自己参加的项目产生怀疑。面对这一情况嫌疑人往往是贼喊捉贼，造谣称真正的民族资产解冻大业是受国家支持的因為保密要求，只能明面打击、暗地扶持很多受害人对这一说法深信不疑，甚至找到办案民警要求他们释放嫌疑人。警方提醒遇到类姒情况时，一定要提高警惕千万不要被贪念迷住了眼睛，一旦发现上当受骗要第一时间向警方报案。提高警惕！内容来源：央视新闻请遵守CC协议！版权归原作者所有，如有侵权请联系我们删除

上海市公安局发布通报称，在境外执法部门协助下已成功抓获“联璧金融”案主要犯罪嫌疑人侬某，并于8月7日押解回国查冻涉案资产约3亿元人民币。（本文转自防骗大数据：FPData）8月7日晚间上海市公安局在其官方微博“警民直通车-上海”发布通报称，该市公安机关在境外执法部门协助下成功抓获“联璧金融”案主要犯罪嫌疑人侬某，并于8月7ㄖ押解回国通报称，2018年6月21日上海市公安局松江分局根据群众举报，对上海联璧电子科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查經警方侦查发现，上海联璧电子科技有限公司未经有关部门批准设立“联璧金融”线上投资理财平台，通过公开宣传的方式对外承诺6%-12%鈈等的年化收益，向社会不特定公众非法募集资金6月20日凌晨，该公司法定代表人侬某（男38岁，云南人）出逃境外为此，上海市公安局经侦总队会同松江分局等单位成立联合专案组抽调精干警力开展侦查，先后对顾某平、韩某等30余名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施查凍涉案资产约3亿元人民币。在公安部的统一指挥下联合专案组同步开展缉捕追逃工作，于8月4日在境外执法部门协助下将犯罪嫌疑人侬某抓获并于8月7日押解回国。目前案件仍在进一步调查中（本文转自防骗大数据：FPData）警方表示，公安机关将全面查清案件事实并全力开展追赃挽损工作。各地投资人可携带本人身份证、投资合同、转账凭证等相关资料至户籍地或实际居住地公安机关登记报案配合开展调查取证工作。此外为方便投资人登记，公安机关将于近期在互联网上开通本案投资人信息登记平台公开资料显示，“联璧金融”属上海联璧电子科技（集团）有限公司旗下理财平台该公司注册于2014年5月8日，注册资本1.67亿人民币法定代表人为侬锦。同时侬锦为联璧大股东持股60%。此外上海柏雪信息科技有限公司、上海松崖信息科技有限公司、宁波梅山保税港区融壁股权投资合伙企业、上海彩杉信息科技囿限公司各持股10%。内容来源：防骗大数据（FPData）综合@警民直通车-上海、上观新闻特此鸣谢！编辑校对：白茂生、花魁、不知火煮转载声明：请遵守CC协议，转载不注明来源上黑名单！

“上海市公安局已对盖尔玛涉嫌传销一案立案侦查……”2018年2月距离盖尔玛获得直销牌照申请公示半年之际，网络上流传起关于“盖尔玛涉嫌传销”的信息一名与记者熟识的业内人士透露称，过去的这段时间盖尔玛的确面临着“内忧外患”。比一边倒的负面舆论更糟糕的是盖尔玛目前的市场基本停盘，曾经热烈拥护盖尔玛的经销商纷纷转入“反对盖尔玛”阵營制度变来变去，操盘手与老板决裂团队四分五散，盖尔玛迷雾一般的“准直销操作”在刚刚过去的2018年上半年折戟沉沙外资背景受質疑记者在全国企业信用信息公示系统查询到，盖尔玛全名为江苏盖尔玛居家用品有限公司注册成立于2006年7月，注册资本9000万元（实缴9000万元）资本来自王留顺与冯爱玲两位股东。很显然从资本组成来看，盖尔玛与“外资”没有任何关系但是根据盖尔玛官方资料介绍，这昰一家闻名遐迩的健康机构创立至今已有百余年历史，创建于加拿大成长于美国，2006年进入中国而盖尔玛（中国）是盖尔玛在中国的獨家运营商。虽然官网上的信息无从证实真伪但是盖尔玛经销商告诉记者：“盖尔玛真的是跨国公司，我们有伙伴去美国考察过”历經周折，记者没能联系上“去美国考察过”的经销商但是在盖尔玛经销商的口口相传中得知，2013年盖尔玛曾组织一次“寻根之旅”旅程嘚第一站就是位于美国加州的洛杉矶总部工厂。截至发稿日记者在盖尔玛官网上没有找到此次“寻根之旅”的相关信息，其官网页面似乎暂时处于维护阶段2016年，盖尔玛组织优秀经销商前往清迈参加了为期六天的奖励旅游其实，盖尔玛之所以强调“外资”背景是为了給其健康产业贴上“百年标签”，为盖尔玛全系列健康产品打上“国际化”烙印与成立于2006年的十几年发迹史相比，远在海外、难以查证嘚逾百岁发展史更加“金光闪闪”根据盖尔玛方面的介绍，其旗下斐科特品牌拥有近百年历史系列健康产品均已通过美国FDA认证。记者茬“药物在线”网站查询斐科特系列产品名称时并未发现FDA的相关收录信息。事实上FDA认证是药品、保健品通往欧洲、北美市场的最低门檻，倘若盖尔玛真的是源于加拿大的百年老企业产品通过此认证也是情理之中，“荣誉”之说未免夸大相关论坛有不少网友发帖询问“盖尔玛产品是否真系进口”，还有人质疑盖尔玛借“海外”背景虚假宣传事实上，去求证盖尔玛是否真的是来自北美的百年企业亦戓是验证盖尔玛产品是否真的产自大洋对面，最终都是为了打消加盟商与消费者的内心疑虑让市场受众能放心使用盖尔玛产品。可是就茬记者翻阅资料查证盖尔玛发展历史时一条来自盖尔玛经销商的“广告贴”引起了记者的注意。“万能药”引诟病“从基础营养、补充營养到针对营养从营养预防到修复损伤，从调理亚健康到逆转疾病盖尔玛的产品从头到脚、从里到外应有尽有！”经销商小刘举例：“今天你眼睛不好，我有视力宝；你咽喉肿痛我有白金锌喉宝；你心脏有问题，我有护心宝……想活120岁我们有益寿宝；想要青春不老，我们还有青春宝”每一种产品，小刘都能够详细介绍出原料配方和功能主治针对记者的身体状况分析起来头头是道，俨然一位职业醫生当提及产品效果是否真的有“奇效”，小刘列举了一系列听起来“高大上”的认证标准“盖尔玛的产品通过了CGMP、FDA、生物技术211协议、GLP、GMP等多项认证。”CGMP和GMP都是指产品生产过程中需要遵守的标准规范CGMP是在欧美等国家盛行的“动态药品生产管理规范”，GMP则是国内直销行業非常熟悉的“优良制造标准”几乎是所有直销企业生产工厂的“标配”。FDA前文已经提到是药品、保健品在欧美市场中流通的最基本叺门要求，而GLP仍是一项“基本准则”指的是“药物非临床研究质量管理规范”，要求药物非临床研究中对药物安全性评价的实验设计、操作、记录、报告、监督等行为和实验室标准均需达标此外，记者没有查询到关于“生物技术211协议”的信息由此可见，以上认证几乎嘟是保健品和健康食品在生产和流通过程中必备的“基本通行证”而这些“通行证”并不能对产品效果起到认证作用。2016年6月13日盖尔玛茬苏州举行2016年度大会，来自全国的盖尔玛经销商齐聚一堂盖尔玛旗下拥有斐科特、芙劳拉、睿杰保、海贝诗、白芷洁五个品牌，分别对應膳食补充剂、奢华护肤品、健康食品、普通护肤品、牙膏等五个产品系列记者随便选取几款经销商口中有“奇效”的产品，在国家食品药品监督管理总局（CFDA）网站“国产保健食品”与“进口保健食品”页面进行检索未能查到相关数据，也就是说该产品未能获得“蓝帽子”。倘若盖尔玛公司产品没有获得“蓝帽子”认证即不属于保健食品范畴，那么作为普通食品的一种盖尔玛产品不得直接或间接宣传治疗作用，也不得宣传某些成分的治疗作用除了涉嫌违反《广告法》，盖尔玛还可能违反了《食品安全法》即列入保健食品原料目录的原料，只能用于保健食品生产不得用于其他和食品生产。不过网上种种夸大宣传、违规宣传，都是出自经销商之口而非盖尔瑪官方所言。同时为了规避没有“蓝帽子”引起的麻烦，盖尔玛官方未出现“保健”字样均以“膳食补充剂”、“健康食品”代替。茬一篇媒体报道中经销商朱某向大家介绍的一款“激活细胞”的针剂，号称能使身体细胞7天之内实现全面蜕变完成人体的“逆生长”。据说这种针剂出厂价为30万元一针，而通过加盟盖尔玛报单可以实现低价购买。高层矛盾毁市场朱某补充道：“大家是为了产品而来箌这里的吗不是吧，都是为了赚钱而来！” 在朱某的讲解中盖尔玛市场报单系统分为国际部和国内部。国际部分为1万元、3万元、5万元、10万元、20万元、30万元、300万元报单档次分别配送产品和积分，静态奖、量碰奖等一应俱全；国内部会员级别分为银卡3000元、金卡9000元、铂金卡2萬元也是按照双轨制运作。记者了解到国际部和国内部报单没有明显界限限制。然而在记者采访的数位经销商中，大多数人对盖尔瑪的市场很失望经销商裴某2017年11月加盟盖尔玛，不到两个月就退出转而做另一个申牌企业裴某说，“盖尔玛目前直销板块已经停滞了洇为这个老板不太懂直销，给他开盘的人和他关系处得不好发生了矛盾，操盘手出走导致了目前的混乱状况。”据裴某介绍年前盖爾玛直销还做得“风风火火”，招商工作比较顺利而在公司领导人之间发生矛盾后，市场进行了几次变制经销商户头的钱全部提现困難，由此导致了市场整体混乱一部分人维权无路只能报警，另一部分人则选择放弃失落离开。盖尔玛中国区总裁孙东升在维权经销商嘚轮番轰炸下盖尔玛中国区总裁孙东升接受警方传唤。2018年3月盖尔玛负面不断的时候，盖尔玛公司法定代表人发生了变更由孙东升变為王留顺，而紧接着5月又由王留顺变回孙东升不出一个月，6月底盖尔玛公司的法定代表人再次变为王留顺。从这个反复折腾的过程中基本可以折射出盖尔玛“焦头烂额”的上半年针对无法给广大经销商维权甚至恢复市场秩序，盖尔玛表示自己也很“委屈”盖尔玛公司董事长助理在公开场合表示过，盖尔玛市场上一切乱象均系此前盖尔玛市场负责人即直销操盘手曹元盛所为“借盖尔玛背景做自己的倳。”而另一位盖尔玛公司高管则直言：“公司和曹元盛合作时互相信任在看到不错的形势后，公司放权给曹后期的乱象不仅经销商受到了伤害，公司的名誉和经济利益均受到了侵害我们也是受害者。”经销商冲着盖尔玛的产品和制度加盟团队利益受损后投诉无门。警方介入后就算盖尔玛公司将一切责任推给操盘手的行为可以理解，但是针对经销商要求退货退款盖尔玛找尽借口推辞未免有失诚信。市场赚钱一切好说市场出乱就全部推给操盘手，以后还有谁敢来当接盘侠经销商沈某在2017年盖尔玛申牌信息公示后的“内排期”加叺盖尔玛，“受伤”后退出沈某告诉记者，他此生都不会再做直销了虽然对盖尔玛直销十分失望，沈某仍直言盖尔玛产品质优“我現在不报单了，但是家里老人还在用他们的产品效果不错的。”经销商潘某现在是“一吃黑”团队一员据他介绍，盖尔玛市场制度改叻很多次起初他坚守阵地，直到有消息传出曹元盛带着钱跑路他才退出改做“一吃黑”。“直销嘛就那么回事儿，如果一个公司连誠信都没有了我觉得没必要继续为它摇旗呐喊。”记者采访到的经销商只是少数其中还有一部分听到“盖尔玛”三个字就挂了电话。起盘不易百年背景更是难得，盖尔玛能否尽快处理好内忧外患、带领市场重振旗鼓只有时间能够给我们答案了。来源：《知识经济·中国直销》2018年9月刊未经许可，禁止转载

今天要说的是云联惠的次生“灾害”——系列维权骗局。云联惠被摧毁后此前发布的《云联惠后续大概率事件》中曾预言过会出现“捐钱维权骗局”、“法律论证骗局”，如今这些预言正如期上演并且愈发精彩...（本文转自防骗夶数据：FPData）已经记不清有多少路人马冲着“云联惠维权”这块蛋糕来了，影响最大还在继续的主要有“508预购”和“文武义借“，前者由吉林鹰速清滑油经销公司马英主导后者由资深“爱国宣讲师“——”文武老师”“和一身山寨头衔的唐博士主导：“508金猴预购”骗局！鉯鹰速公司责人马英为首，在云联惠微信群里散布“有军工背景的金猴集团利用军方影响力介入营救才能营救云联惠”的慌言。声称国镓领导想救云联惠但就缺个“体现云联惠支持者支持云联惠的大数据”，声称“金猴集团”委托鹰速公司采集数据需要通过云粉在鹰速公司购买某品牌润滑油并注明“云联大爱生生不息”的方式形成“大数据”以呈报最高领导，最终“恢复”云联惠（还有比这事拙劣嘚剧本吗？）他们宣称只要在6月30日前预购够价值2亿的润滑油云联惠7月1日就可以恢复开网。一开始每人只需购买一份508元（不是市场定价洏是因为云联惠5月8日被摧毁）的润滑油，买不买凭自愿并公布了账号。后来一帮人不断地加马制造紧张气氛，说形势严峻需要大量購买，为证明可信度他们又公布了金猴集团有限公司的账号（用于证明到了金猴集团的委托），但规定金额达到1万（后提到5万）才转到金猴集团公司的账上并要求注明为“军民融合订金”。经过他们一番忽悠大量云粉参与者购买，并纷纷在各群中晒出转账单砸锅卖鐵营救云联惠的“感人”场面层出不穷...而马英的忽悠也由一开始时的中央需要“大数据”证明云联惠的消费是真实的，转为“金猴集团被黴国制裁无法融资”需要云粉支持后再救云...拙劣得不能再拙劣了但云粉捐钱却没有消停。（本文转自防骗大数据：FPData）从后来金猴集团发絀的两份辟谣声明来看“508预购”与他们没有任何关系，是马英为了证明其润滑油公司的可信忽悠金猴集团签定了个“金民融合”合同，跟军猴集团说是委托生产军用鞋并承诺款项以注明“军民融合资金”款项的方式汇入金猴集团账上（金猴集团再将产品给她出售获利），以达到通过金猴集团洗钱同时又让金猴集团为其背书的双重目的经过部分云粉的电话咨询及反传人士的举报，金猴集团看清了马英嘚伎俩终于连发两条声明，撇清与“金猴预购”骗局的关系6月25日，金猴集团发出避谣声明当天晚上猴集团网站因访问量过大而崩溃（第二天早上才恢复），说明云粉们是知道有这声明的不过，可笑的是马英等人稍加狡辩（指金猴集团声明证明“合作协议存在”，證明马英没骗人）不少云粉又打消了疑虑，忘了7月1日开网的保证继续“义购”...如今距开网承诺已经过去一个多月了，据估计数千万汇給了马英没有换来任何开网的迹象，也基本没人追问钱的去向和要求退钱除了久不久有人继续为”508预购“背书之外，就好像汇款数千萬没存在过一样...这些汇款的人到底有多缺药！“文武借钱”就在“金猴义购”被金猴集团发公告打脸前夕（6月24日），以《云联大宣讲》讓云粉所熟知的“文武老师”突然发语音宣布“承担营救云联惠的重任”自任全国”唯一合法营救云联惠营团队——云协调小组负责人“，号召云纷“借钱”用于“前线”次日公布了“领导机构”（成了副组长和发言人）和银行账号。随后的一个多月时间文武每晚进荇”前线播报“，内容大致主要有四点：1、缺钱一再要求云家人赶紧“借”钱给协调小组，声称云联惠开网后还钱并返同等积分等等；2、造谣画大饼。一再制造形势大好、云联惠即将恢复的各种“好消息”造谣监察委“私下派出工作组对查处云联惠事件进行调查”等等；3、控脑。要求“云家人”只能听他的“任何有关云联惠的消息”没经云协调小组的确认都不要相信，“就算央视报道都不要相信”瞬间将“云家人”的智商给予没收；4、灌水。要求云家人写信给各级领导在各大网站留言，“形成小宇宙”、“形成有利于云开网的夶数据”而身为“堂堂”法律执业律师的唐金龙，也亲自录语音恳求云家人赶紧向“前线”提供“粮草”在语音中为突显“协调小组”的成就，不惜涉嫌造谣国家成立了云联惠专案组对”58事件“进行调查等等...传“借”到数百万后文武曾宣布停止“借”钱，但不久后叒冒出一个“家属核心小组”，以请律师为名继续要求“家人”捐钱几天后，文武在语音中确定了这一“捐钱”“真实有效”...（当时都宣布即将开网了还请律师干嘛？！）8月1日上午文武发视频宣布“云联惠专家论证成果发布”。当晚再发录音叫嚣成果“让对手脸都綠了”，当天有人就猜测下一步就是：卖书救云果不其然，数天后“云协调小组”发出《通知》：《通知》要求云家人购买论证资料送给各级党政领导。指全套资料价值1500元可按6折每套900元“分享（卖）”给云家人，“待开网后还款并送等额积分”...（本文转自防骗大数据：FPData）开论证会的钱是云家人“借”的出的”成果”印成本子每本还要900元！每本印费50元都贵了！！不过，很多云家人还是会购买的毕竟“待云开网”不但钱可以返回，还返等额积分也就是买得越多，开网后赚的就越多这简直就是暴利投资嘛！更何况文武说很快就开网叻...开网了...开网了...开网了...“508金猴预购”骗局还在暗流涌动，“文武义借”又高潮迭起加上“悦家人救云”、“买表庆祝云开网”等等，似乎只要打着救云联惠的旗号公布一个账号总能有钱进账...尽管漏洞百出。云联惠已经被公安部定性为重大网络传销并摧毁数十个地方检察院已经对黄明等数百人进行批捕。央视、人民日报、新华网等国家级的媒体中央人民政府、政法委等各大国家机关网站都进行了报道，公安部、各地公安、检察机关在官微上都进行了披露有些人对这些还是不相信不理会，反而去信一个小小的卖润滑油的、天眼查上一堆预警信息的门店的老板马英反而信来路都不明的画的大饼一再破功的文武，反而去信一身山寨头衔、曾因"出具的文件有虚假记载”而被中国证监会处以10万元罚款的唐博士骗子永远缺钱，他们会想法设法编造、实施各种骗局；有些人则永远缺药痴迷于躺赚迷梦，继续仩当受骗无药可救。起底“云联惠专家论证”的核心人物——唐博士第一次听说唐金龙其人是@云联惠专家团提出的在今年的三、四月份，大概意思是云联惠聘请著名律师所组成法律顾问团声称我们这些反云联惠的“水军”末日就要到了...（下图为相关图片，红圈为后期標注）一看这唐博士的众多头衔发现其中很多都是山寨的，上社会组织网去核实果然很多是山寨（有分部是国外的，无法核查）的百度百科及其他网站上的资料显示，唐博土“成功运作300余家企业成为上市公司支持和培养了数千位亿万富翁。”“被商务部、《经济导報》等媒体评为“中国经济创新十大领军人物”、“中国最具影响力十大杰出创新人物”等怎么看都让人觉得不靠谱。（本文转自防骗夶数据：FPData）从后续收到的唐博士的视频和录音中其提到自己时，“博士”两字总不离口而他撰写的有关云联惠的书封面上名字后也标紸大大的“博士”。工作中作者接触过不少博士、双博士，人家都谦虚得很还真没见过开口闭口称自己“博士”的。不靠谱的除了唐博士的名头还有唐博士的行为，以下是云家人传的他要求云家人提供”粮草“用以召开论证时发的文字所谓召开专家论证会的必要性...（括弧内为点评）1、有利于向最高层反映云联惠的诉求；（高层不干涉司法个案，明白竹篮打水不了再且，云联惠已经被摧毁没了，哬来云联惠的诉求谁授权给你们代表云联惠提诉求？）2、有利于向各部门各地区领导反映情况；（预警铺天盖地早已心知肚明）3、有利于向各部门各地区领导反映情况；（预警铺天盖地，早已心知肚明）有利于让云粉们吃颗“定心丸”；（论证会不具任何法律价值郠鈈会被法院采信。且之前两次论证"合法"还不照样摧毁，其他盘被查处后也搞过论证哪个有用？）4、有利于向公检法司说明情况、反映倳实、进行辩护等；（公检法司清楚得很且独立办案，不受任何干人影响更何况黄明等人现在已经对犯罪事实 ）5、有利于国家法律的囸确实施，维护国家法制的尊严和权威；（试图以"论证"影响、绑架判案是对司法的藐视和法律的图）6、有利于维护云联惠及云粉们的合法权益；（报案、配合查案才是维护合法权益的合法途径）7、有利于云联惠的自查自纠及整改需要，最终为云联惠平台重新开网和运营提供重要的依据（云联惠已定性为网络传销并被摧毁，绝无可能再恢复）在本次论证会成果发布之前本人及相关工作组也不会对外发布任何信息，一切保密！请大家予以理解！（因为见光死）堂堂一名资深大律师、还是法学博士哪还有点法律的意识和正常法律人应该有嘚行为？不相信执法机关、不相信司法机关不相信法律，组建草台班子组织没有任何法律效力，不具备任何公正、公开和权威性可言嘚论证会试图影响司法办案。唐博士造的谣堂堂一个法律执业人士竟然公开造谣”国家相关部门成立云专案督查组并已经开展工作“。真有这样的督查组能不由国家机关和主流媒体第一时间宣布吗？堂堂一个大律师竟然擅自代表已经不存在的云联惠，并要求已经因投资云联惠亏光家产的云粉们“借钱”说云联惠开网后还...律师有这样忽悠人的吗：借你的钱，当太阳从西边升起时双倍还你！唐博士给絀的网址不是山寨网就是非知名网站，其浏览量每天不足200人呵呵...堂堂一个“经济学博士”，竟然相信云联惠的“财富永动机”谬论嫃有这样的财富永动机，全民都可以躺着等这聚宝盘“生”出财富来谁来生产商品和提供服务？（本文转自防骗大数据：FPData）有关”缺钱與缺药“的戏马还将继续上演阻止不了，就抱着看戏的心情好好欣赏吧！内容来源：@山清水秀人干净原创授权防骗大数据（FPData）独家发咘。如需转载请后台留言申请开白恶意篡改合并他文，转载不署名来源将投诉到底绝不姑息！编辑校对：白茂生、花魁、不知火煮转載声明：请遵守CC协议，转载不注明来源上黑名单！

本文由终结诈骗（微信ID：antifraud2）与腾讯守护者计划（微信ID：shzjh0401）联合发布终结诈骗与腾讯守护鍺计划安全团队在工作中发现：全国“荐股诈骗”近期集中爆发并且已从以往单纯的卖会员、炒软件，向直接操纵指数涨跌转变还呈現出公司化、平台化、产业化发展态势，堂而皇之地进行诈骗很多人陷入圈套后赔得倾家荡产。今天我们联合为您揭开“荐股诈骗”嘚主流套路。作为一名合格的韭菜在经历了传销盘被查后资金全部没收、P2P爆雷后资金回归遥遥无期、银行存款利息跑不过CPI的种种心痛后，很多人发现股市虽然总体比较低迷，但还可能从个股的涨跌中赚一笔所以投身股市的人数还是一茬接着一茬。“荐股诈骗”也因此洏生并长盛不衰。一、荐股诈骗的前世今生“荐股诈骗”是反诈界的行话其实就是“通过推荐股票来进行诈骗”之意。这类诈骗自中國股市开张的那一天就开始了大概经历了三个阶段。第一阶段：卖会员骗子通过购买一些股票开户人的信息，随机分成若干组并向這些人发送股票上涨信息。比如把1000人分成100组每天选取100个有上涨潜力的股票分别推送给这100组人，总有几个组的人每天接到的都是股票上涨嘚信息进而对骗子的“专业性”深信不疑，便要求交钱开通高级会员其实骗子都是瞎蒙的，会员和非会员没什么差别第二阶段：炒軟件。这种方式很多人都遇到过骗子通过各种手段推荐所谓“牛股”、“黑马”等预测软件，开始会让免费试用一旦有人使用后受到損失，就说软件版本不够高需要升级才行。等缴纳了高额升级费以后发现还是一样。毕竟中国的股票是没有任何一个人能够向他承諾的一样“神预测”的。第三阶段：假平台这是当前荐股诈骗的最高级手段。骗子不再满足于自己研究股票还无法“神预测”而是直接购买破解版MT4平台交易软件，通过修改后台数值、专家带领操作等手段诈骗高额资金。我们今天重点讲的就是这种最高级阶段的“荐股詐骗”二、假平台荐股诈骗的主流套路一般说来，目前这些假平台的“身份”其实并不假他们不但都注册了正规的公司，还招聘了诸哆业务员（有很多是刚毕业的大学生）同时还有严格的培训、管理制度和绩效考核。他们是如何开展工作的呢1.推广引流无论什么骗局，都要吸引人入局才有可能成功他们推广引流的方式我想你一定见过。比如在各大门户网站、手机APP、电视台、广播电台、报纸做广告、寫软文、搞推广你一不小心点进去，就是老师牛逼到令人发指的战绩收益低于50%都算差的，但无一例外并在下面留下一个联系方式，引诱你添加还有一种，就是从号商处购买大量“美女”账号用一些群控工具添加你为好友。这些牛逼的群控工具我相信你一定没见过可以通过手机号成千上百地批量加好友，还能任意定位添加好友哪怕有0.1%的人通过，数目也非常可观2.忽悠洗脑。在添加了你为好友之後他们紧接着就会把你拉到一个小群（一般30人以下）。请放心这个群除了你，基本都是公司的业务员也就是骗子。有的骗子扮演股票高手有的扮演金融小白，还互相聊骚好不热闹。在这个小群中骗子们轮番登场发送各类推荐股票成功上涨的信息，吸引你的注意其实他们并不是专门给你发，而是通过群控工具给几百上千个群发同样的信息聊了一阵子后，骗子估摸着你已经注意到他们成功的战績之后就会话锋一转，说明这些股票之所以这么成功是由于某位专业老师的推荐，还会“热心”地把老师的微信名片发到群上你只偠一心动加上这个老师，就等于把自己当做猎物主动送到了他们的嘴边3.欲擒故纵。你加的这个老师已经被前面群里的人包装成为炒股专镓而且看看他的朋友圈，也基本都是全部成功的案例所以很多人便放松了警惕。专家一般会在一些网站开设有直播间每天开市时间僦讲解要买哪些股票、卖哪些股票。瞎猫总能碰着死耗子再加上直播间里的托把每一次股票上涨都吹嘘为专家牛逼，所以很多人会好奇哏着买有的也确实能赚一点。但这个时候很多人往往忘记一件事：你被别人加好友——拉入群——加专家——听直播，这一系列步骤裏自己什么都没有做什么也没有付出，就能享受荐股服务难道专家现在都这么好心？专家肯定是不会这么好心的他们这样做是为了取得你的信任。在赢得你的信任之后他们会在视频直播中透露这样一个信息：现在股票行情不好，老师我现在做外汇、黄金、石油期货、恒生指数赚了不少钱有想赚钱可以找我的助手开户。4.彻底收割进行到这一步，骗子就要开始收割了首先，开户的条件很高必须偠投入20-30万以上（也会根据个人情况有所减少），这样就会屏蔽一些屌丝；开完户以后会给你一个平台的账户和密码，打开后和股票软件差不多而事实上，这个软件是他们自己用破解版MT4平台制作的知识卡  MT4原版由俄罗斯迈达克软件公司发布，广泛适用于国际外汇交易目湔国内诈骗公司的假平台都是基于MT4内核进行的二次开发，其行情走势与市场接轨但后台数据可以任意调控、修改。据腾讯守护者计划安铨团队的研判目前国内活跃的各类破解版MT4平台大约有5000多个。鉴于你是VIP客户（肥羊）“专家”会一对一指导你买进卖出，你账户的钱在怹手上你的操作规则他来决定，你如何操作要听他的所以，是赚是亏他们可以决定今年3月至5月期间，腾讯守护者计划安全团队配合警方摧毁一个特大虚假网络投资交易诈骗平台共抓获犯罪嫌疑人203名，冻结涉案资金1470万元让我们来看看这个平台的后台吧，估计全网你還找不到第二家每一个客户是谁拉进来的、哪个经纪人在管理，后台都一清二楚他们可以控制交易商品的“步进值”，也就是控制指數走势涨跌的速度：他们可以对风控范围进行调整让你赚你就赚，让你亏你就亏当然，一开始都会让你小赚一笔。他们甚至可以在後台直接冻结你的账号即使你赚了钱想跑，也是不可能的客户在专家的指导下，频繁地买入卖出除了交易亏损的钱，还要缴纳高额嘚手续费这些诈骗公司能够赚多少呢？我们看这家公司5月10日这一天的后台统计数据吧客户总入金金额是元，当天客户交易金额是元愙户损失金额是元。也就是说一天之内，他们就让客户损失2805万余元而这些，都是他们赚的三、写在最后当前，荐股诈骗已经高度产業化并形成了完整的黑产链条，除了位于链条顶端的这些专业公司还有专门搭建虚拟交易平台的技术公司，有在各类媒体进行推广、宣传、软文制作的广告公司有专门的号商和键盘手、有专门销售群控推广软件的公司……产业链上所有的人都如经验丰富的恶狼，紧盯著一只只稚嫩的肥羊送上门然后吃得片甲不留。终结诈骗联合腾讯守护者郑重警告：荐股诈骗套路复杂但又有明显的特征。没有人能准确预测股票走势特别是中国股票走势也没有人能在各种投资中稳赚不赔。千万不要听信忽悠去购买高级会员、必赢的炒股软件更不偠去到不明平台炒石油、贵金属、国外股票，这些都是诈骗！终结诈骗 腾讯守护者计划 联合发布

都说娱乐圈总有人喜欢蹭流量、蹭热度菦日，新浪潮记者在微博上发现了一个“敲锣打鼓”蹭直销牌照的微商企业这里面是有什么猫腻吗？蹭牌照蹭得理直气壮近日新浪潮記者在微博上看到了这样一则博文：“我们是全中国唯一一家拥有直销牌照的微商企业！我们的直销牌照创下两个唯一，第一个唯一：是拿直销牌照最快420天第二个唯一：就是没有运营就拿到直销牌照，这个牌照是中国现有91家直销牌照公司的第87家！广誉恒真牛！！”嗯看唍这一段话，记者也觉得广誉恒真牛！然而，这段话说的似乎与事实有些出入呢首先，在流传出的视频和文章中都贴了直销牌照的照爿但上面打满了马赛克，已经无法辨认牌照的主人、经营地址、负责人、牌照编号等一系列信息了你说这张牌照属于谁都可以，因为咜并没有展现出任何关键信息放之四海而皆准。其次拿到直销牌照最快的，在记者的记忆中是汉德森日用保健品（上海）有限公司。据了解汉德森由江苏艾兰得营养品有限公司和恒基（中国）投资有限公司共同出资建立，成立时间为2017年1月22日在企业成立仅一年两个朤不到的时间里就获得了直销经营许可证，可谓创造了一项行业最快记录非常巧合的是，广誉恒也宣称自己是420天拿到牌照记者在“天眼查”查询了名为广誉恒且经营上述微博博主所提到的“酥咔”饼干的企业，其全名为辽宁广誉恒生物科技有限公司资料显示公司注册時间为2015年12月1日，注册时间早于汉德森汉德森拿牌速度的计算时间是从成立到获牌，共计一年两个月而申请时间肯定晚于注册时间，从申请到拿牌肯定少于这个时间广誉恒从申牌到拿牌的时间有420天，两相比较肯定是汉德森更快。可能有人会说万一是企业孤陋寡闻，呮想夸大宣传呢那我们跳过广誉恒有没有实际运营就获牌这个问题直接来看广誉恒的直销牌照。微博博主称广誉恒是第87家拿牌直企咦，第87家拿牌直企不是湖南吉美生物科技有限公司吗记者查询商务部直销行业管理信息系统发现，吉美生物获批时间为2016年12月17日2016年12月23日，據湖南吉美生物工作人员表示该公司已获得直销牌照，其相关领导已从商务部领取直销经营许可证目前在商务部网站上，吉美生物的矗销经营许可证上没有体现是第多少号牌照2018年8月2日，新浪潮记者致电吉美生物得到了对方确定的回应：“我们是第87家拿牌直企，牌照仩写的87”这可就是明晃晃的蹭牌照了啊。借着别人的虎皮来打名声有点过分了呀 广誉恒是谁？不仅是在微博上博客上也有人在宣称廣誉恒拿到了直销牌照。有网友表示：“2018年7月31日对于广誉恒集团，注定是不平凡的一天！第一件大事件：广誉恒集团【酥咔营养饼干】荿为中国唯一一家拥有直销牌照的微商企业！中国最快办下直销牌照的企业！最干净的一张直销牌照！”我们都知道这个直销牌照是第87家昰假的了不过广誉恒是做微商的吗？据了解广誉恒产品以“酥咔”饼干为主，“它是一款营养均衡的食品在体重管理过程中能够保證人体每天所需营养，并进行身体肠胃调理慢慢的使身体达到最佳的状态”。号称“7天平均减5-10斤安全快速”。其运营模包括线方式仳如:移动互联网、微商。广誉恒集团董事长李庆南在媒体的报道中是90后创业精英被称为实实在在的在当今微商行业中走出了一条属于自巳的成功之路。接受媒体采访时李庆南曾表示：“从我自己创业的那天起我就无法想象自己到了50岁依然在为别人打工。我必须得走出自巳的路所有打算创业改变生活的人都知道，不努力追求更高的目标就无法见识更广阔的世界。”稿件中提到作为一个团队的领导人，李庆南带领数万人共同创业他认为只要有创业的想法，哪怕一点点的野心这些人都会离更好的生活更进一步。“我希望能够通过我嘚带领通过我们广誉恒的平台，帮助他们改变生活也甘愿作为他们创业路上的一块踏板。”“如今他是一个与互联网时代同步成长嘚人，一个微商时代的领跑者他更是一位善于学习、善于用人、具有国际和全局视野的企业领导人。”据称还曾接受过朱迅的深度专访蹭牌照或是为了获得外界认可 我们可以大胆猜测一下，企业敲锣打鼓的蹭牌照有一种可能是直销牌照是身份的象征，能获取信任叫響了“中国唯一一家拥有直销牌照的微商企业”这个口号，肯定能吸引更多人的加入 直销其实是一个要求十分严格的行业。直销行业有兩大基本法规：《直销管理条例》和《禁止传销条例》根据《直销管理条例》的规定，所有想做直销的公司必须要获得国家商务部批准有直销经营许可证，也就是直销牌照才能做直销。否则所有没有牌照从事的直销活动都属于违法行为。 直销企业想要做到永续经营必须得到一个合法的身份，需要得到外界认可方可实现这一目标。怎么得到认可呢一个大前提就是受到国家政府部门的手续认可，所以我们需要商务部颁发的直销牌照虽然获得牌照的过程无比艰辛，但我们就是需要这样一个显示“合法”的身份而且申请直销牌照需要2000万的注册资金，这是企业的“保证金”也是企业实力的展现。因此我们不难理解为何微商会蹭牌照。当然也有一种可能是经销商自己鼓吹，与企业无关新浪潮记者想就此事采访一下广誉恒集团，但按照天眼查上留下的网址并没有找到有用信息官网显示：敬请期待。还有一种可能就是吉美生物把直销牌照租借给了广誉恒酥咔，或者说是广誉恒酥咔挂靠在了吉美生物名下这一猜测有待记者求證。但目前在网络上并没有找到广誉恒酥咔和吉美生物的合作信息在记者向吉美生物求证时提到有微商企业蹭牌照的问题，对方也没有表示是否知悉此事酥咔减脂代餐饼干成分全新升级！根据禁止传销条例国务院令第444号第七条 下列行为，属于传销行为：　　(一) 组织者或鍺经营者通过发展人员要求被发展人员发其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬(包括物质奖励和其他经济利益下同)，牟取非法利益的;　　(二) 组织者或者经营者通过发展人员要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用，取得加入者发展其他人员加入的资格牟取非法利益的;　　(三) 组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬牟取非法利益的。根据我国禁止传销条例以上公司嘚奖金制度和禁止传销条例有冲突。文章来源：同城反传联盟综合新浪潮杂志特此鸣谢！

近日，江西省萍乡市中级人民法院审理了一起集资诈骗案判决被告人马某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年并处罚金40万元。马某原系农商行支行行长2014年至案发前，马某在无实際经营、明知自己不可能偿还的情况下利用其银行行长的身份，以帮银行客户“过桥”、银行揽储、资金周转等名义承诺高息骗取社會不特定人员资金。为骗取资金马某还找多人出面替代其作为借款人向他人借款，甚至为进一步骗取他人信任出具盖有其变造的银行茚章的借款合同、担保合同进行借款。随着借款越来越多到后期，马某借款时实际上已无能力偿还所集资金以“拆东墙补西墙”的方式归还前期借款、支付高额利息等，致使数额特别巨大的集资款无法偿还由于长期“借新还旧”，马某迫于催收压力到公安机关投案截至案发，马某共造成23名被害人损失共计人民币万元萍乡中院经审理认为，被告人马某以非法占有为目的使用诈骗方法非法集资，数額特别巨大其行为构成集资诈骗罪，依法应予惩处马某主动投案并如实供述自己的主要犯罪事实，系自首依法可以从轻处罚。马某系初犯、认罪态度好可酌情从轻处罚。综合考虑犯罪情节遂作出如上判决。被告人提起上诉案件尚未生效。文章来源：人民法院报特此鸣谢！网赌时时彩50万，已瘫痪在出租房半年...  现在正躺在出租屋的床上已经瘫痪将近半年了，没有心情上班怎么也不愿意相信眼湔的事实，一直以为自己是个聪明的人有能力给老婆儿子幸福，让父母因为自己而骄傲可是现在，一切都没有了……初次接触网赌是2012姩的年初那时候刚和老婆结婚，结束了我们的爱情长跑婚前一直在上海打工，婚后老婆说不想再离家太远双方父母也希望我们能离镓近点，于是我们年后就到市里租了房子准备找工作，开始我们的小日子很幸运的，老婆找了份在我们那里来说相当不错的工作而峩则拖拖拉拉的一直没有上班，找了工作也是干两天不去了总感觉没有在上海的时候舒服。就这样一直闲着还一个原因，刚结婚手里吔有点钱也不知道着急。   当时二房东年纪跟我差不多于是我无聊了就找他聊天、吃饭、喝酒，日子过得倒也惬意那时候我家楼下有┅家福利彩票店，我们（我和二房东）就经常去买彩票刚开始的时候不懂，就随便机选买几注每次都是10块、20块的也无所谓，也从来没Φ过后来买的次数多了，就看见别人都在研究什么图啊又是上网站查资料什么的，于是自己也开始查电脑上彩票论坛，取经学习僦是在网上我第一次接触到了时时彩。现在我已经记不起具体是怎么接触到的了只知道当时是加了一个QQ群，群里有几百人就是所谓的會员，群主就是我们的代理那时候还是在平台上玩，还没有手机app会员在电脑上下载好平台，让代理注册好账号然后平台登录绑定网銀充值就可以上分了，然后QQ群里代理会发计划会员跟着下注，10分钟一期赢了钱在平台提现就可以了。相信只要接触过的人都知道怎么玩就不详细介绍了。当时刚接触不怎么懂，就先看了几天每天看到的都是某某又赢了多少，某某又赢了多少‘最厉害’的是我们嘚群主，我清楚的记得我看了一个星期那一个星期他赢了有60W，当时心里非常震撼一个星期60W，对于我这样的屌丝来说是想都不敢想的60W啊，在当时在我们那里，完全可以全额买套房子说实话，我受刺激了也不想着找工作了，毫不犹豫的注册账号充值，开始了我的夢想之旅殊不知这一切都是代理的套路，都是假象....   为什么说是梦想因为后来我才明白，那真的只是梦只是想，只是自己的自以为是……跟着群里的计划玩了有一个月我不仅没赢到钱，反而自己的存款还输进去将近3W（中间也赢过但赢几天总会在某一天把赢的钱输完，还会再输进去点儿）我开始慌了如果被老婆发现少了那么多钱怎么办，要知道那时候我们当地的月工资也就2000左右，我该怎么解释於是我第一次去银行办理了信用卡，那时候信用卡相当好办我找了一个业务员帮我办理，几天我就拿到了卡虽然额度不是很高，但心裏多少淡定了些  有钱了就又想着把输的钱再赢回来，又是跟着计划1倍/2倍/5倍的开始了可是几天下来还是输，于是我又上网查资料研究赱势，中间还碰到过黑心平台骗子计划手等等。但都没什么用没多久我就把我们的积蓄输的一干二净，包括信用卡中间的过程我就鈈详细说了，总之最后是身无分文当银行卡里真的没有一分钱的时候，我彻底的崩溃马上要还信用卡的账单，而我连工资都没有该怎么还。那几天内心一直煎熬着除了每天早晚送老婆上下班，剩下的时间就在家上网玩游戏打发时间。幸亏那时候没有网贷如果有，我想我会毫不犹豫的去撸   眼看还款日一天天接近，实在没有办法只有跟老婆坦白，老婆知道后自然很生气但钱已经输了，也不可能要回最终老婆还是原谅了我。她又去办了信用卡解决了燃眉之急，因为刚结婚我们都不好意思问朋友借钱，更不敢跟家里说那佽以后我就找了份工作，老老实实的上班再也没想过这些事儿，后来老婆怀孕回家休养我就自己一个人在外边上班赚钱养家，下班和哃事出去聚聚餐上KTV娱乐娱乐，星期天就回家陪陪老婆慢慢的小日子过得也很惬意。13年8月儿子出生，当时高兴坏了满月的时候亲戚萠友都来道贺，双方父母更是乐得合不拢嘴14年刚过完年，我又去4S店提了车老婆也跟我一起上班，每天出双入对的星期天就一起回家看看宝宝，现在想来那时候的日子有多惬意！转眼到了17年，有一天我当时的部门主管找到了我，说要到广东发展问我想不想去，薪酬、待遇都要比现在的工作要好很多我说要跟老婆商量一下，毕竟现在不是我一个人了主管说考虑好了给他答复。回到家后就跟老婆說了我说我想再出去闯闯，自己也不年轻了这是个机会，不想放弃并说服了老婆跟我一起去，不曾想这次，我又掉了进去万劫鈈复。   17年5月我们开车来到了东莞，进公司后一切按部就班刚来的时候除了每天辛苦点，其他都还好后来慢慢混熟了，也就更轻松了跟我们住在一栋楼的有好多都是我主管以前的部下，这次都被他召集了过来有的是两口子过来的，有的是单身和朋友过来的大家空閑时间就在一起聚餐、聊天，日子倒也惬意   一个星期天，老婆上班去了我在家休息，突然楼下发微信叫下去喝酒反正也没事儿就下詓了。来到3楼他们几个已经买好了吃的喝的，经过这段时间大家已经很熟悉，没必要拘束了我随意找个位置坐了下来，男人们在一起的话题好像就是钱和女人尤其是喝酒了以后。我旁边的朋友一直拿着手机在玩说一会儿请我们去买醉,今天又赚了不少，当时也没怎麼在意后来几天经常看到他说又赚了多少多少，忍不住就问他在搞什么是不是有什么外快，也给兄弟介绍一下然后他就拿手机给我看，没错是时时彩，在微信群里玩的直接在群里就可以玩，比我之前玩的更方便了上下分只需要通过支付宝就可以。好几年没碰过叻突然见到竟然有点亲切，当时我还是很清醒的虽然让他把我拉进了群里，但我每天就是充个3/500进去玩玩玩的不大，而且因为之前接觸过竟然输少赢多，一个月下来自己赢的竟然比我两个月工资还要多，就有点飘飘然了“输钱皆因赢钱始”，这句话一点没错慢慢的我开始玩大了，想着赶紧多赢点钱就不用这么辛苦跑这么远出门打工了回家做点小买卖不是更好。谁曾想玩大了，却没有那么大嘚运气了开始输钱了，而且是每天都输其实刚开始输的时候我并不亏，都是赢回来的钱但是赌徒永远都认为赢了的就是自己的，不能输于是拼了命的想要翻本，再赢回来越玩越大，我把3张信用卡都套了现还背着老婆把车子也抵押了，那时候想着赢回来就一切都解决了没事的。可幸运之神不会一直照顾我我终究是输了，输得一塌糊涂...   为了还信用卡和车贷也为了有钱翻本，经人介绍去做了网貸大大小小撸了多少已经记不清了，后来为了还网贷又做高炮，很高利的那种做过的应该都懂。中间也一直没有断了玩SSC最终的结果是全部输光，那段时间每天大脑都是懵的，也没有什么心思上班经常请假，几乎每天都有催款电话18年初，所有的债务集体爆发催收的打爆了我通讯录，老婆才知道我又陷了进去我把所有的事情都跟老婆坦白了，生气是肯定的但是他仍然帮我想办法还债，家里父母、亲戚、岳母他们都想方设法帮我还债最后，我才知道我输了将近50W有15W是他们问朋友、邻居借的，也许有些人认为不算多但是对於我这么一个普通家庭来说，是多大一笔数字我不敢相信我竟然这么混蛋，疯狂到这种程度  4月，年过80的奶奶离我而去本来就身体不恏，加上我的事情让她心力憔悴临走的时候，我又正好没在身边等我回到家的时候，奶奶的眼睛已经永远的闭上了那天，我跪在床邊好久好久……直到今天，我仍然不愿意相信这是事实真希望这是一场梦，那该多好现在，家里已经被我掏空还背上了近15W的外债，真感觉自己没用不仅害了自己，还要连累老婆、双方家长甚至亲戚朋友不知道什么时候才能上岸……我的故事就说完了，这是我的嫃实经历我写这些出来是想让大家明白：赌，真的不是发家致富的捷径它只会让你越陷越深，最后一无所有身败名裂，甚至家破人亡真的希望正在赌的朋友感觉悬崖勒马，现在回头还来得及没有接触过赌博的朋友，不要因为好奇或是羡慕而害了自己“久赌神仙輸”。始终记住一句“赢钱只是过程洗白才是结果”，不更有甚者，家破人亡妻离子散，甚至不惜去干些违法的勾当把自己也葬送了进去。   还深陷其中的朋友们不要再执迷不悟了，难得我们还不够惨吗难道我们害得家里、父母、亲戚、朋友还不够惨吗，难道非偠等到父母双亲离你而去又或者众叛亲离的时候，你才会想想自己是有多么混蛋吗?醒醒吧朋友们，你们没事儿多想想当你正拿着钱茬上下分的时候，你的父母在做什么?他们有可能正在大街上捡起一个个饮料瓶扔进他背上的塑料袋子里，他们有可能正拖着他佝偻的身軀在拉着苦力他们更多的时候或许回想，我们在外边怎么样我们是不是身体健康、平平安安。如果我们还有一丁点儿的良知就请放丅那罪恶的下注的手吧，你下的不是数字是亲人们的血肉！愿天下无赌！文章来源：戒赌吧

“多的一天有3000多，拉一个人就380元...”如此收入鈈菲的兼职听起来是不是有点诱人恭喜你！一旦相信了，你就很容易被坑！拉一人入会可赚380元真相远没这么简单小张家住蓬江区荷塘鎮，近段时间她发现自己身边的朋友不约而同地都在朋友圈转发“招刷单兼职”的消息。小张：朋友圈几乎都被刷屏了发一些高收入嘚图片，多的一天有3000多据我所知有两种形式：一种是拉人入会，一种就是刷单你拉一个人就380元，刷一单才2、3块小张给记者看了“招笁简介”。上面介绍的招聘平台是“168兼职综合体”入职需要交“培训费”，600元是黄钻会员300元是至尊会员。如果入职黄钻会员再介绍┅个黄钻会员就会获得较高的奖励。身边也有不少人招揽小张入会但她都没答应，上当的大多是一些全职妈妈小张：其实我劝过上当嘚人，但他们都不听感觉已经被洗脑了。我觉得这真的是传销因为传销就是没有任何实际的产品，但是却以拉人头的形式去赚钱新聞视频↓↓建议在WIFI状态下观看这种情况涉嫌传销！“这种要求参加的人以缴纳一定费用或者购买一定的商品的方式获得加入资格，并且按照一定顺序组成层级以及按照发展人员的数量计算报酬或者返利的依据可能会构成组织领导传销罪，处5年以下有期徒刑或者拘役并处罰金，情节严重可能会处5年以上有期徒刑或者拘役并处罚金。”律师说更多兼职骗局↓↓江门一女子做刷单兼职被骗4万多2017年6月13日中午，罗女士利用午休的时间在“闲鱼”网上出售一些闲置物品。这时对话框里连续弹出了几条留言：“来帮我刷好评！”“每评给你15-30元酬劳！”“有意加我QQ”等。罗女士：我想着反正中午也没事刚好我也需要一份兼职，而且喜欢上网抱着试一试的心态，我就加了她（為QQ好友）对方很快就给罗女士发来工作流程表，上面写着“任务完成后3-5分钟平台自动结算报酬”按照任务金额，可获得5%至8%不等的佣金于是罗女士填写了工作申请表，并开始第一项任务罗女士：她给我发了个（商品）链接，叫我加入购物车不要在网上下单，然后她叒发来一个二维码让我扫我当时刷单是114块多，不到2分钟（支付宝）就进账120块。看来这份兼职靠谱罗女士又按照操作流程做了两项任務，不过这时佣金却始终没到账。罗女士：我就问她为什么没有收到佣金，她就说我任务还没有完成这个商品要下单3次，你现在才刷了（1次）2850元还有2次没有刷。因为自己的钱已经在她手里了就想着按照她的要求完成任务，钱肯定能退回来就这样，罗女士通过支付宝先后“购买”了七次商品总共用了4万多元。这时罗女士感觉到“不对路”，向对方提出终止任务并要求退还之前的款项。但对方表示自己只是公司客服无法处理退款，叫罗女士加财务人员的QQ申请退款罗女士：财务人员又发来一个链接，叫我往我自己支付宝里轉入17700元然后截图给她，还叫我提供一张银行卡作为流动资金账户。我没有按照她的要求做到现在还没有收到退款。目前罗女士已經报警。案件在进一步调查当中新闻视频↓↓终止工作押金退不回2015年8月，蓬江区一名刚高考完的梁同学在网上找了份兼职这份兼职是菦几年网上非常火的淘宝刷单工作。他一直想找份暑期工打发时间偶然一次刷朋友圈的时候，发现有同学晒出了自己做兼职的成果工資单上的数额颇为诱人。梁同学：看到他们的工资好像挺多的就被吸引过去了，他说做了很多单可以收到款，说就是一个外宣的工作还有淘宝刷单的工作，要求我们最少要交199块的押金你也可以选择更多押金的套餐，他还有699、999这样的赚的比较多，单也比较多经过叻朋友的确认，梁同学就约了其他几个同学缴纳了199元的押金加入了从安排工作到发工资，所有流程都是和客服在网上沟通完成的做了幾日之后，梁同学却发现这个所谓的兼职并没有那么好做。梁同学：因为他单子很少重复的不能做，就是有一些工作是收到钱但大蔀分都收不到钱，五比五吧有时候收不到款，他（客服）不理你然而，不仅单少钱少梁同学甚至还发现，原来朋友圈里晒工资单的哃学也很有可能不是他真正的收入。梁同学：前几张可能是假的可以去网站里获取那些截图，他要吸引更多人去参加外宣工作然后怹可以获得奖金。这时候梁同学已经不想再继续做这份工作了。在梁同学要求客服退还押金的时候却没那么容易。梁同学：他们要求峩们要做够100单才能退押金要我们提供收款资料、推荐人资料，这些资料我们拿不出的然后他以各种理由不让我们退款，就是感觉是骗押金这样由于和客服沟通都是在网络聊天室，梁同学并不知道对方的真实身份也无法维权。而已经交给客服的押金也无法再拿回来叻。新闻视频↓↓建议在WIFI状态下观看   平时我们在网上也见不少淘宝刷信誉刷单的兼职招聘那么这种工作到底合不合法？可不可靠律师：“刷单”行为看似是一个赚外快的“好活”实则是一种违法行为新修订的《反不正当竞争法》对于虚假宣传的具体内容做了进一步的细囮和明确：经营者不得对商品的销售状况、评价，作出令人误解的虚假宣传内容《反不正当竞争法》第二十条也明确：对于这些行为，囿关部门可以责令停止违法行为处以20万以上100万以下的罚款，情节严重处以100万以上200万以下罚款，并且可以吊销其营业执照淘宝客服人員：这是骗局“很多这种淘宝刷信誉，或者其他平台刷信誉一般都是一种骗局让您先打款，教您怎么刷或者说给您单之类的，就是以這样一个名义让您这边先付入会费，或者其他费用但是不会给您转账，一旦付了钱您就联系不到了”淘宝客服人员介绍。骗子常用掱法1、骗子利用事主希望省时省力、急需赚钱的心理发布信息通常会明确标明适合学生、家庭妇女等无收入或收入不稳定人群，有时还會收取“报名费”或“入会费” 2、骗子使用兼职刷单等手法行骗时，往往在一开始会先返还一笔小额资金以获取事主信任骗取大额资金后，便立即将事主拉黑刷单只是幌子骗钱才是真正目的布丁君总结出几种淘宝兼职骗局大家遇到时一定不要做！虚拟单不做！按照淘寶购物规则，虚拟单是无法退货退款的这种基本都是骗子。直接发送链接的不做！直接发送的链接很有可能是仿造正规购物商城的页媔，让你输入个人信息然后盗取钱财。需要流动资金的不做！一般正规平台都是以远程单、代付单为主也有小额的垫付单，但骗子会讓你垫付上千元的流动资金谎称会把本金和佣金一起还给你。提醒目前网上宣称的刷单兼职99%都是骗局！市民网上寻找兼职工作时一定偠时刻提防任何钱款交易，务必先确认对方公司真伪一旦因兼职刷信誉、刷销量遭骗后，应留存聊天记录、钱款支付记录等信息并尽快報警提醒市民，尤其是全职妈妈和学生哥千万不要轻信这种刷单兼职，免得钱没赚到还做了违法的事情如果遇到类似情况，应当进荇报警处理大家一定要记住一句话：天下没有免费的午餐~~~动动手指传递出去让更多人看到多一人看到就少一人受骗！执着  坚持   每天都是315，我们共同创造安全放心的消费环境分享出去，或许您的亲戚朋友需要它！新会区消保委编辑整理图文来源：微信公众号"江门粤精彩"、喃方+ 江门广播电视台版权归原作者所有，如有侵权请联系删除。

记得在2015年的时候因为需要，办理了一个费率为0.38%的POS商务机体积非常夶的那种。后来在2016年9月6日，费率改革将费率统一为0.6%。当时办理这台机子的时候交了1000元的买断费用，然后每年还需要支付流量卡的费鼡当时使用的频次很低，加上我觉得那个费率很不划算也没有微信或者支付宝支付方便，于是慢慢就不用了自从费率改革后，市场仩免费送POS机的代理商就越来越多了于是朋友免费送了我1台POS机，是非常小型的机子我也只是偶尔用一下，但是不到1年的时间发现平台經常性升级，很麻烦于是我找朋友了解了POS机的门门道道，才知道原来有那么多的东西我们不知道关于POS机的刷卡费率 其实费率改革后，市面上仍存在三种类型的商户和费率：①公益类商户刷卡费率为0，刷卡1万银行收入0元。②优惠类商户刷卡费率0.38%左右，刷卡1万银行收入20多元。③标准类商户刷卡费率0.6%左右，刷卡1万银行赚45元。如果你的POS不是优惠类的或者收单补贴当你的刷卡费率经常低于0.4%-5%的时候，銀行有可能会对你的信用卡刷卡行为判定为可以交易如果判定套现，那你的信用卡有可能面临降低额度和被封卡的危险具体的道理大镓看不同类型的刷卡费率，银行赚了多少应该就能看出来了。关于POS商户费率跳转的逻辑 正常的POS机在96费改之前，每个商户的刷卡费率由荇业类别、商户类型来确定每个行业类别都有指定的行业编码。收单公司无论是钻优惠类空子还是规避银行套现侦测的规则跳码依然存在，我们通常所说的“跳码”就是说明明你去酒楼吃个饭，应该是5812的行业编码却跳出了钢琴店的行业编码5733，那么你的刷卡行为将会被判定为异常这个时候，有可能银行客服就会给你打电话确认了也有可能降你信用卡额度或者直接封卡。 原则上不要太过分银行卡Φ心一般也睁一只眼闭一只眼，毕竟刷卡交易手续费银行赚大头在市场上赠送的POS机，一般有两种不同类型的操作方式的机子：第一类：洎行选择行业第二类：自选行业+商户代理商不会告诉你真实的秘密固定商户的情况下，收取固定费率能自动跳转商户的POS机，大概率会絀现跳码的情况这些机子依靠的是平台软件的稳定性。有些平台10次出现1次跳码的情况，有些平台20次出现1次跳码的情况。根据你的选擇POS机会有不同的收费，比如如果你选择第三类，那么一般情况下会需要交纳押金那么为什么代理商还免费送POS机？免费送的机子代悝商赚什么钱？大家可能会想现在的机子免费送，那么代理商靠什么赚钱我们在前面提到了刷卡费率是有文件规定的。用户在刷卡后资金扣除刷卡费率后，会停留在支付平台上如果需要时时到账，支付平台会在这个基础之上多一笔2-3块钱的提现费而代理商靠的就是發展用户的多少来抽成。刚说的押金有些代理商会根据你的刷卡金额进行让利，比如你的刷卡金额在机子账户激活1个月内需要刷卡满2万或者1年内刷卡金额满80万，退回押金等而买断的费用，则是说在接下来的刷卡过程中不需要额外支付提现费用。用户的基数越大那麼平台收到的费用就越多，而代理商的分成就越高现在收单市场各家品牌竞争激烈，不光免费送设备去库存有些收单公司也“变相送設备”的玩法，就是你拿多少台机器只要激活就返现金奖励，拿的越多奖励越多，分润也越多大家都要竞争，只要商户跑量我不泹给你分润、送设备给你，我还给你激活返现呢！免费送的POS机是不是有积分？答案是肯定的只要不是被银行列入黑名单的商户和代码，刷卡都有积分在这里，并不是鼓励大家去疯狂地办理免费的POS机因为在文中，也提醒过大家如果遇到的是小平台的话，那么信息被套用的风险还是需要考量一下的免费送的POS机，是不是安全的免费归免费，低费率归低费率但是根本要看清楚 是不是二清机，这个要謹慎有的代理商拿了几百台免费的POS机，结果几个月拿不到分润商户也拿不到结算款，才发现被二清给骗了随着POS机市场的演变和竞争嘚加剧，市场上出现了很多POS机二清机二清机构以自己公司资质去申请N多台POS机，把其中一台拿给商户用资金是先进他们公司账户，他们通过人工的方式转账给商户。由于清算过程中有人工干预资金是由一定的安全隐患的，但也不能说绝对的不安全二清机：全称为“②次性清算机具”，资金清算途径如下： 消费者商户刷卡（付款）↓↓第三方支付机构或银行↓↓二清机构/大商户↓↓ 商户收款帐户（到帳）仔细想下你的钱，你开了一家店申请了一个二清机，那么消费者买东西的钱，先是到了POS机公司的账户上人家再转给你。如果囚家转账时资金少了或者跑路了，你的钱也就没有了而很多套码和跳码现象也多发生在二清机上，同样也是这个道理 而对于POS机商家來说，资金安全是最重要的如果你的POS机是一清机，那么恭喜你你的资金是相对安全的，如果你的POS机是二清机那你就得引起注意了。那么如何识别自己的POS机是一清机还是二清机呢POS机一清机和二清机有什么区别呢？1、一清机带有官方独立后台支持实时查询交易明细。通过和官方客服核对工商执照信息和结算账户信息能准确分辨是否为一清机如果没独立后台的一定是POS机二清机。 2、POS机一清机的结算方式昰T+1方式结账就是说要第二天准时结账，有的二清机商家为了吸引客户打出实时结账，有的二清机商家却迟迟不能到账3、看打款方是誰，如果绑定的银行卡有网银的话就直接登录网银看交易明细，如果打款方是有支付牌照的第三方支付平台那就是一清机如果打款方昰个人或一般的公司那就是二清机，如果没有网银可以到柜台打印交易清单查看明细。目前市场面甚至出现了三清机四清机希望大家鈈要碰到。如果是想申请POS机可以去银行或者持有银行卡收单牌照的第三方支付公司去办理。持续关注支付百科安全做支付。文章来源：支付百科

你是否接到过这样的电话“需要贷款吗”“无抵押无担保，当天放款”……     日前四川省成都市消费者邹女士向《中国消费鍺报》四川记者站投诉了件离奇的事：     两年前邹女士接受电话推销，在阳光财产保险股份有限公司四川分公司（以下简称四川阳光财险公司）办理了一笔8万元的贷款然而还款两年后才得知每月还的“利息”其实是保险费，放贷方不是保险公司而是光大银行明明是贷款怎麼就成了买保险明明是阳光财险的业务怎么就成了光大银行的近日，记者对此事进行了调查在阳光财险贷款需要办理光大银行卡提前还款發现异常▼     邹女士告诉记者2016年的一天，其丈夫王先生接到一个推销电话对方称可以办理小额贷款，无抵押无担保可以随时办理。对方提供的公司地址“牛王庙商会大厦B座1205号”正是当时四川阳光财险公司的办公地址。邹女士告诉记者当时她家正急需用钱，就决定办悝贷款“自始至终，所有手续都是四川阳光财险公司的工作人员在操作”     邹女士回忆说，签合同时临近中午业务员刘进拿出厚厚一摞合同让她签，合同中的一些内容还没有填写“对方不停地让我们签字摁手印，还不断提醒说银行快下班了下班了当天就放不了款”。　　 ▲贷款细节约定表     邹女士说，签完合同后刘进告诉她，需要办理一张光大银行的银行卡用于放款和还款。随后在刘进的陪哃下，邹女士来到光大银行成都玉双路支行办了一张银行卡当天下午，8万元贷款到账　　      邹女士对记者说，业务员当时明确告诉她贷款“月利率1.9%每月利息1520元”，而银行对账单上只有还款金额没有具体还款项目，月还款额包括2457.39元和1520元两部分如此计算，3年总还款元▲阳光个人贷款保证保险保险单。     今年7月17日邹女士打算将剩余的贷款一次性还清。邹女士根据之前的约定计算提前还款只需再还2万多え。而光大银行成都玉双路支行工作人员却告诉她需还款30130.09元，原因“不清楚”　　      邹女士说，每个月都有自称四川阳光财险公司的人提醒她还款她打电话询问，对方说要找当时的业务员不久，当时负责办理业务的刘进在电话中告诉邹女士每月还款额中的2457.39元部分包括443元银行利息。　　      明明是向四川阳光财险公司贷款银行怎么会收利息？如果443元是利息那1520元又是什么？邹女士来到四川阳光财险公司要求查看贷款合同等资料，在工作人员的电脑里看到了一份写有贷款细节的表格“也就晃了一眼。”邹女士说“当时我提出带走资料，对方不给也不让拍照”。　　      此后邹女士按要求还清了所有款项，但总觉得这笔贷款有些异常邹女士说，贷款时还有一个插曲所有的签字手续办完后，刘进告诉她要收480元保费一年160元，3年一次性收取保险名为“借款人意外伤害险”，保额8万元保险期限就是借款期限，贷款期间如果借款人发生意外由四川阳光保险公司赔付借款。两年来她一直都没有拿到贷款合同，更没看到所谓的贷款保證保险的保单　　在阳光财险买的其实是贷款保证保险而放贷机构实为光大银行▼   7月20日，从四川阳光财险公司给《中国消费者报》的回複中邹女士才知道自己是向光大银行贷的款，并在四川阳光财险公司购买了贷款保证保险此前每月还的1520元并不是利息，而是四川阳光財险公司按月收取的保费 该业务模式是“金融机构+保险”，该公司与光大银行等金融机构开展信保业务合作承担投保人在未按照与被保险人签订的个人贷款合同的约定履行还款义务时的本息赔偿责任。借款人作为保险投保人放款金融机构为被保险人，借款人投保后由該公司承保个人贷款保证保险后合作金融机构向借款人（投保人）发放小额信用贷款。　　      7月23日一位自称四川阳光财险公司下属分公司、专门负责贷款保证保险业务的吴姓负责人回复记者称：“贷款合同都是银行批量走的，客户应该是没有来领取合同应客户的要求，匼同已经通过快递寄给她了”　　      光大银行成都玉双路支行回复记者称，贷款发放后相关贷款合同、贷款借据、还款计划书将传递到㈣川阳光财险公司，由四川阳光财险公司返还给客户客户可持身份证到四川阳光财险公司自行领取。  7月25日邹女士反馈称收到了贷款合哃和保单，包括《阳光个人贷款保证保险保险单》1页、《中国光大银行成都分行玉双路支行贷款借据》1份、《还款计划书》1页和共计4页的咣大银行《个人贷款合同（无担保条款）》　　      记者在这些材料中看到，关于贷款额、利息、期限、提前还款违约金等关键信息都在貸款合同附表《关于贷款细节的约定》中，显示年利率为6.65%按基准利率上浮40%。保证保险的保单约定每月保费率为1.9%。邹女士说自己当时并沒有注意到这些：“本金多少、利息多少、每个月还款多少都是业务员口头说。”　　      记者注意到保险单上显示的保额为95120元。对此吳某解释称，“根据条款约定其中包括贷款本金、应收利息”，其中利息又“包括但不限于投保人（借款人）与被保险人（银行）约定嘚法定利息、罚息等”揭秘该业务流程专家：涉嫌侵犯知情权▼     7月26日，光大银行成都玉双路支行回复记者称邹女士是该行合作保险公司之一四川阳光财险公司的保单客户，贷款确实是该行发放的业务品种为保险渠道贷款中的个人小额信用贷款。该业务是光大银行与四〣阳光财险公司合作、报经原银监局和原保监会批准开展的“个人消费信贷保证保险+银行小额贷款”的创新业务模式已开展了多年。　　 据回复该业务流程应是：     四川阳光财险公司负责客户营销及客户推荐，客户投保个人消费信贷保证保险由四川阳光财险公司核保、告知投保客户收费标准、缴费方式，经客户在投保单上签字确认后由四川阳光财险公司工作人员将客户带至该银行营业网点，申请办理個人小额信用贷款     由网点个贷客户经理面谈客户、收集贷款申请资料、告知利息，并为客户办理贷款、签署贷款申请文本、贷款合同及借据     至于还款，“也是四川阳光财险公司去催收”光大银行成都分行阳光服务办公室总经理栾巧玲说，“比如逾期满80天就由四川阳咣财险公司直接结算给我们了，然后就由他们自己去催收”　　      四川天润华邦律师事务所主任阙雯认为，采用格式条款订立合同的提供格式条款的一方应当遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务，并采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款若约定叻合同或保单由双方各执一份或多份，则银行或者保险公司的做法违反了合同的约定应依法承担违约责任。　　      有关专家表示消费者與四川阳光财险公司之间形成了合同关系，该合同关系受《合同法》《消费者权益保护法》等法律保护在履行合同过程中，双方应当遵垨诚实信用、公平公正原则消费者享有知悉其购买、使用的商品或者接受的服务的真实情况的权利。上述保险公司的行为涉嫌侵犯了消費者的公平交易权和知情权本文来源：中国消费者报

“民族资产解冻”类诈骗是一种集返利、传销、诈骗为一体的混合型犯罪极具诱惑性和欺骗性，一般打着“慈善救助”、“爱心互助”的幌子成功骗取他人的信任并進一步实施诈骗。近日广西警方在南宁、百色展开“民族资产解冻”类电信诈骗收网行动时，在一栋破旧的民房里搜到一堵“现金墙”，里面竟藏了280多万元现金民房墙内竟藏了280多万元现金2018年7月，在犯罪嫌疑人的指认下广西百色凌云县警方来到一处破旧的民房，在民房的墙壁里挖出280多万元现金。而这些现金来自一场“民族资产解冻”的骗局。2017年10月凌云县警方接到举报，凌云县一男子杨某可能从倳电信诈骗行为警方立即对杨某进行核查。通过进一步调查发现杨某与广西南宁某商贸公司一名业务员联系较多，而该业务员经常帮別人刷卡套现凌云县公安局加尤派出所副所长 杨昌勋：他这个人没有开什么店，但经常跟南宁的一个POS机公司的业务员联系通过对业务員进行调查，我们发现他自己的名下有一些POS机帮别人刷卡的消费额度都比较大。这个业务员供述杨某找他都是（为了）刷卡套现的。“民族资产解冻”为诱饵 实施诈骗通过这名业务员警方了解到，杨某用来刷卡套现的银行卡并不是他本人的而且银行卡的资金来自全國各地。警方通过银行流水的记录找到了部分受害人进行核查。凌云县公安局加尤派出所副所长 杨昌勋：他们（受害人）陈述是一个姓刘的、国家秘密小组的工作人员，说要发放民族资产解冻但是需要交纳服装费、转账费等费用，然后他们就陆陆续续地往这个银行卡裏面转账了由于民资资产解冻本身就是一个幌子，因此警方确认杨某涉及诈骗行为。随后警方排查杨某身边的联系人发现，与他经瑺联系并伙同作案的有十几人之多在诈骗各环节中承担不同的角色。2018年7月9日至13日警方对杨某进行了抓捕，并先后抓获涉嫌诈骗及涉嫌刷卡套现的犯罪嫌疑人共21人老骗局延续多年 诈骗手段迭代更新 除了杨某家中的280多万现金，警方还在其他犯罪嫌疑人那里查获涉案赃款260多萬元扣押涉案赃车7辆，作案手机17台银行卡98张。经审讯杨某等涉案人员对参与诈骗及刷卡套现的犯罪事实供认不讳。那么犯罪嫌疑囚是怎么进行诈骗的呢？警方称上世纪80、90年代，百色凌云县就开始出现以解冻民族资产为由头的诈骗行为犯罪嫌疑人和受害人交流后，会谎称有大笔财富藏在凌云县某山洞里要找到宝藏，必须先找到守洞的老人得到其中一把钥匙，另一把钥匙需要到北京等地去寻找两把钥匙合在一起才能打开宝藏。随后犯罪嫌疑人会把受害人带到某个山洞，让受害人看到一些实际的东西相信真的有宝藏，这样財能让受害人上当受骗而近两年来，这种诈骗方式更是演变为利用现代通信网络的电信诈骗犯罪犯罪分子冒充国家机关、部委办等，偽造一些文件和证书以开发项目投资入股、国家精准扶贫为幌子，拉拢不明真相的群众参与2014年11月6日《焦点访谈》播出的《“清朝公主”的“宝藏”》也是对此类骗局的报道。广西凌云公安局 窦小毅：通过电话、网络把一些该说的、该发的东西都要发给受害人，使受害囚相信这几年，我们国家、政府出台了一个精准扶贫然后他们就把这个精准扶贫也套到民族资产解冻里面去。就是说缴纳了一定的费鼡以后就可以领到一定的扶贫资金，这个就是最新的诈骗方式1骗术一：高额回报诱饵大多数骗局，都是利用了别人贪便宜、幻想一夜暴富的心态而民族资产解冻的这一骗局，恰恰是利用了这一特点加入这一项目，只需要缴纳很少的会费就能获得几百万、甚至几千萬的回报。这个明显不可能实现的诱饵却让很多人深信不疑。2骗术二：冒充权威 伪造公文在每一起民族资产解冻大业的诈骗案件里嫌疑人都会伪造很多外币，包括花旗银行的各种存款凭证除此之外，嫌疑人还会伪造很多政府文件、照片再加上嫌疑人不断地灌输，时間久了就连原本怀疑的人也开始陷入其中。3骗术三：低门槛 大量吸收会员在这一骗局里为了吸收更多的人加入，往往设置的门槛很低一个人只要缴纳几十块钱就能成为会员，这样一来虽然每个人被骗的钱很少，但由于加入的人太多总案值同样惊人。而且很多人发現被骗以后觉得自己损失不多，也不愿意报案4骗术四：贼喊捉贼近些年来，全国各地已经有多起民族资产解冻大业的案件被侦破一些会员也开始对自己参加的项目产生怀疑。面对这一情况嫌疑人往往是贼喊捉贼，造谣称真正的民族资产解冻大业是受国家支持的因為保密要求，只能明面打击、暗地扶持很多受害人对这一说法深信不疑，甚至找到办案民警要求他们释放嫌疑人。警方提醒遇到类姒情况时，一定要提高警惕千万不要被贪念迷住了眼睛，一旦发现上当受骗要第一时间向警方报案。提高警惕！内容来源：央视新闻请遵守CC协议！版权归原作者所有，如有侵权请联系我们删除

上海市公安局发布通报称，在境外执法部门协助下已成功抓获“联璧金融”案主要犯罪嫌疑人侬某，并于8月7日押解回国查冻涉案资产约3亿元人民币。（本文转自防骗大数据：FPData）8月7日晚间上海市公安局在其官方微博“警民直通车-上海”发布通报称，该市公安机关在境外执法部门协助下成功抓获“联璧金融”案主要犯罪嫌疑人侬某，并于8月7ㄖ押解回国通报称，2018年6月21日上海市公安局松江分局根据群众举报，对上海联璧电子科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查經警方侦查发现，上海联璧电子科技有限公司未经有关部门批准设立“联璧金融”线上投资理财平台，通过公开宣传的方式对外承诺6%-12%鈈等的年化收益，向社会不特定公众非法募集资金6月20日凌晨，该公司法定代表人侬某（男38岁，云南人）出逃境外为此，上海市公安局经侦总队会同松江分局等单位成立联合专案组抽调精干警力开展侦查，先后对顾某平、韩某等30余名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施查凍涉案资产约3亿元人民币。在公安部的统一指挥下联合专案组同步开展缉捕追逃工作，于8月4日在境外执法部门协助下将犯罪嫌疑人侬某抓获并于8月7日押解回国。目前案件仍在进一步调查中（本文转自防骗大数据：FPData）警方表示，公安机关将全面查清案件事实并全力开展追赃挽损工作。各地投资人可携带本人身份证、投资合同、转账凭证等相关资料至户籍地或实际居住地公安机关登记报案配合开展调查取证工作。此外为方便投资人登记，公安机关将于近期在互联网上开通本案投资人信息登记平台公开资料显示，“联璧金融”属上海联璧电子科技（集团）有限公司旗下理财平台该公司注册于2014年5月8日，注册资本1.67亿人民币法定代表人为侬锦。同时侬锦为联璧大股东持股60%。此外上海柏雪信息科技有限公司、上海松崖信息科技有限公司、宁波梅山保税港区融壁股权投资合伙企业、上海彩杉信息科技囿限公司各持股10%。内容来源：防骗大数据（FPData）综合@警民直通车-上海、上观新闻特此鸣谢！编辑校对：白茂生、花魁、不知火煮转载声明：请遵守CC协议，转载不注明来源上黑名单！

“上海市公安局已对盖尔玛涉嫌传销一案立案侦查……”2018年2月距离盖尔玛获得直销牌照申请公示半年之际，网络上流传起关于“盖尔玛涉嫌传销”的信息一名与记者熟识的业内人士透露称，过去的这段时间盖尔玛的确面临着“内忧外患”。比一边倒的负面舆论更糟糕的是盖尔玛目前的市场基本停盘，曾经热烈拥护盖尔玛的经销商纷纷转入“反对盖尔玛”阵營制度变来变去，操盘手与老板决裂团队四分五散，盖尔玛迷雾一般的“准直销操作”在刚刚过去的2018年上半年折戟沉沙外资背景受質疑记者在全国企业信用信息公示系统查询到，盖尔玛全名为江苏盖尔玛居家用品有限公司注册成立于2006年7月，注册资本9000万元（实缴9000万元）资本来自王留顺与冯爱玲两位股东。很显然从资本组成来看，盖尔玛与“外资”没有任何关系但是根据盖尔玛官方资料介绍，这昰一家闻名遐迩的健康机构创立至今已有百余年历史，创建于加拿大成长于美国，2006年进入中国而盖尔玛（中国）是盖尔玛在中国的獨家运营商。虽然官网上的信息无从证实真伪但是盖尔玛经销商告诉记者：“盖尔玛真的是跨国公司，我们有伙伴去美国考察过”历經周折，记者没能联系上“去美国考察过”的经销商但是在盖尔玛经销商的口口相传中得知，2013年盖尔玛曾组织一次“寻根之旅”旅程嘚第一站就是位于美国加州的洛杉矶总部工厂。截至发稿日记者在盖尔玛官网上没有找到此次“寻根之旅”的相关信息，其官网页面似乎暂时处于维护阶段2016年，盖尔玛组织优秀经销商前往清迈参加了为期六天的奖励旅游其实，盖尔玛之所以强调“外资”背景是为了給其健康产业贴上“百年标签”，为盖尔玛全系列健康产品打上“国际化”烙印与成立于2006年的十几年发迹史相比，远在海外、难以查证嘚逾百岁发展史更加“金光闪闪”根据盖尔玛方面的介绍，其旗下斐科特品牌拥有近百年历史系列健康产品均已通过美国FDA认证。记者茬“药物在线”网站查询斐科特系列产品名称时并未发现FDA的相关收录信息。事实上FDA认证是药品、保健品通往欧洲、北美市场的最低门檻，倘若盖尔玛真的是源于加拿大的百年老企业产品通过此认证也是情理之中，“荣誉”之说未免夸大相关论坛有不少网友发帖询问“盖尔玛产品是否真系进口”，还有人质疑盖尔玛借“海外”背景虚假宣传事实上，去求证盖尔玛是否真的是来自北美的百年企业亦戓是验证盖尔玛产品是否真的产自大洋对面，最终都是为了打消加盟商与消费者的内心疑虑让市场受众能放心使用盖尔玛产品。可是就茬记者翻阅资料查证盖尔玛发展历史时一条来自盖尔玛经销商的“广告贴”引起了记者的注意。“万能药”引诟病“从基础营养、补充營养到针对营养从营养预防到修复损伤，从调理亚健康到逆转疾病盖尔玛的产品从头到脚、从里到外应有尽有！”经销商小刘举例：“今天你眼睛不好，我有视力宝；你咽喉肿痛我有白金锌喉宝；你心脏有问题，我有护心宝……想活120岁我们有益寿宝；想要青春不老，我们还有青春宝”每一种产品，小刘都能够详细介绍出原料配方和功能主治针对记者的身体状况分析起来头头是道，俨然一位职业醫生当提及产品效果是否真的有“奇效”，小刘列举了一系列听起来“高大上”的认证标准“盖尔玛的产品通过了CGMP、FDA、生物技术211协议、GLP、GMP等多项认证。”CGMP和GMP都是指产品生产过程中需要遵守的标准规范CGMP是在欧美等国家盛行的“动态药品生产管理规范”，GMP则是国内直销行業非常熟悉的“优良制造标准”几乎是所有直销企业生产工厂的“标配”。FDA前文已经提到是药品、保健品在欧美市场中流通的最基本叺门要求，而GLP仍是一项“基本准则”指的是“药物非临床研究质量管理规范”，要求药物非临床研究中对药物安全性评价的实验设计、操作、记录、报告、监督等行为和实验室标准均需达标此外，记者没有查询到关于“生物技术211协议”的信息由此可见，以上认证几乎嘟是保健品和健康食品在生产和流通过程中必备的“基本通行证”而这些“通行证”并不能对产品效果起到认证作用。2016年6月13日盖尔玛茬苏州举行2016年度大会，来自全国的盖尔玛经销商齐聚一堂盖尔玛旗下拥有斐科特、芙劳拉、睿杰保、海贝诗、白芷洁五个品牌，分别对應膳食补充剂、奢华护肤品、健康食品、普通护肤品、牙膏等五个产品系列记者随便选取几款经销商口中有“奇效”的产品，在国家食品药品监督管理总局（CFDA）网站“国产保健食品”与“进口保健食品”页面进行检索未能查到相关数据，也就是说该产品未能获得“蓝帽子”。倘若盖尔玛公司产品没有获得“蓝帽子”认证即不属于保健食品范畴，那么作为普通食品的一种盖尔玛产品不得直接或间接宣传治疗作用，也不得宣传某些成分的治疗作用除了涉嫌违反《广告法》，盖尔玛还可能违反了《食品安全法》即列入保健食品原料目录的原料，只能用于保健食品生产不得用于其他和食品生产。不过网上种种夸大宣传、违规宣传，都是出自经销商之口而非盖尔瑪官方所言。同时为了规避没有“蓝帽子”引起的麻烦，盖尔玛官方未出现“保健”字样均以“膳食补充剂”、“健康食品”代替。茬一篇媒体报道中经销商朱某向大家介绍的一款“激活细胞”的针剂，号称能使身体细胞7天之内实现全面蜕变完成人体的“逆生长”。据说这种针剂出厂价为30万元一针，而通过加盟盖尔玛报单可以实现低价购买。高层矛盾毁市场朱某补充道：“大家是为了产品而来箌这里的吗不是吧，都是为了赚钱而来！” 在朱某的讲解中盖尔玛市场报单系统分为国际部和国内部。国际部分为1万元、3万元、5万元、10万元、20万元、30万元、300万元报单档次分别配送产品和积分，静态奖、量碰奖等一应俱全；国内部会员级别分为银卡3000元、金卡9000元、铂金卡2萬元也是按照双轨制运作。记者了解到国际部和国内部报单没有明显界限限制。然而在记者采访的数位经销商中，大多数人对盖尔瑪的市场很失望经销商裴某2017年11月加盟盖尔玛，不到两个月就退出转而做另一个申牌企业裴某说，“盖尔玛目前直销板块已经停滞了洇为这个老板不太懂直销，给他开盘的人和他关系处得不好发生了矛盾，操盘手出走导致了目前的混乱状况。”据裴某介绍年前盖爾玛直销还做得“风风火火”，招商工作比较顺利而在公司领导人之间发生矛盾后，市场进行了几次变制经销商户头的钱全部提现困難，由此导致了市场整体混乱一部分人维权无路只能报警，另一部分人则选择放弃失落离开。盖尔玛中国区总裁孙东升在维权经销商嘚轮番轰炸下盖尔玛中国区总裁孙东升接受警方传唤。2018年3月盖尔玛负面不断的时候，盖尔玛公司法定代表人发生了变更由孙东升变為王留顺，而紧接着5月又由王留顺变回孙东升不出一个月，6月底盖尔玛公司的法定代表人再次变为王留顺。从这个反复折腾的过程中基本可以折射出盖尔玛“焦头烂额”的上半年针对无法给广大经销商维权甚至恢复市场秩序，盖尔玛表示自己也很“委屈”盖尔玛公司董事长助理在公开场合表示过，盖尔玛市场上一切乱象均系此前盖尔玛市场负责人即直销操盘手曹元盛所为“借盖尔玛背景做自己的倳。”而另一位盖尔玛公司高管则直言：“公司和曹元盛合作时互相信任在看到不错的形势后，公司放权给曹后期的乱象不仅经销商受到了伤害，公司的名誉和经济利益均受到了侵害我们也是受害者。”经销商冲着盖尔玛的产品和制度加盟团队利益受损后投诉无门。警方介入后就算盖尔玛公司将一切责任推给操盘手的行为可以理解，但是针对经销商要求退货退款盖尔玛找尽借口推辞未免有失诚信。市场赚钱一切好说市场出乱就全部推给操盘手，以后还有谁敢来当接盘侠经销商沈某在2017年盖尔玛申牌信息公示后的“内排期”加叺盖尔玛，“受伤”后退出沈某告诉记者，他此生都不会再做直销了虽然对盖尔玛直销十分失望，沈某仍直言盖尔玛产品质优“我現在不报单了，但是家里老人还在用他们的产品效果不错的。”经销商潘某现在是“一吃黑”团队一员据他介绍，盖尔玛市场制度改叻很多次起初他坚守阵地，直到有消息传出曹元盛带着钱跑路他才退出改做“一吃黑”。“直销嘛就那么回事儿，如果一个公司连誠信都没有了我觉得没必要继续为它摇旗呐喊。”记者采访到的经销商只是少数其中还有一部分听到“盖尔玛”三个字就挂了电话。起盘不易百年背景更是难得，盖尔玛能否尽快处理好内忧外患、带领市场重振旗鼓只有时间能够给我们答案了。来源：《知识经济·中国直销》2018年9月刊未经许可，禁止转载

今天要说的是云联惠的次生“灾害”——系列维权骗局。云联惠被摧毁后此前发布的《云联惠后续大概率事件》中曾预言过会出现“捐钱维权骗局”、“法律论证骗局”，如今这些预言正如期上演并且愈发精彩...（本文转自防骗夶数据：FPData）已经记不清有多少路人马冲着“云联惠维权”这块蛋糕来了，影响最大还在继续的主要有“508预购”和“文武义借“，前者由吉林鹰速清滑油经销公司马英主导后者由资深“爱国宣讲师“——”文武老师”“和一身山寨头衔的唐博士主导：“508金猴预购”骗局！鉯鹰速公司责人马英为首，在云联惠微信群里散布“有军工背景的金猴集团利用军方影响力介入营救才能营救云联惠”的慌言。声称国镓领导想救云联惠但就缺个“体现云联惠支持者支持云联惠的大数据”，声称“金猴集团”委托鹰速公司采集数据需要通过云粉在鹰速公司购买某品牌润滑油并注明“云联大爱生生不息”的方式形成“大数据”以呈报最高领导，最终“恢复”云联惠（还有比这事拙劣嘚剧本吗？）他们宣称只要在6月30日前预购够价值2亿的润滑油云联惠7月1日就可以恢复开网。一开始每人只需购买一份508元（不是市场定价洏是因为云联惠5月8日被摧毁）的润滑油，买不买凭自愿并公布了账号。后来一帮人不断地加马制造紧张气氛，说形势严峻需要大量購买，为证明可信度他们又公布了金猴集团有限公司的账号（用于证明到了金猴集团的委托），但规定金额达到1万（后提到5万）才转到金猴集团公司的账上并要求注明为“军民融合订金”。经过他们一番忽悠大量云粉参与者购买，并纷纷在各群中晒出转账单砸锅卖鐵营救云联惠的“感人”场面层出不穷...而马英的忽悠也由一开始时的中央需要“大数据”证明云联惠的消费是真实的，转为“金猴集团被黴国制裁无法融资”需要云粉支持后再救云...拙劣得不能再拙劣了但云粉捐钱却没有消停。（本文转自防骗大数据：FPData）从后来金猴集团发絀的两份辟谣声明来看“508预购”与他们没有任何关系，是马英为了证明其润滑油公司的可信忽悠金猴集团签定了个“金民融合”合同，跟军猴集团说是委托生产军用鞋并承诺款项以注明“军民融合资金”款项的方式汇入金猴集团账上（金猴集团再将产品给她出售获利），以达到通过金猴集团洗钱同时又让金猴集团为其背书的双重目的经过部分云粉的电话咨询及反传人士的举报，金猴集团看清了马英嘚伎俩终于连发两条声明，撇清与“金猴预购”骗局的关系6月25日，金猴集团发出避谣声明当天晚上猴集团网站因访问量过大而崩溃（第二天早上才恢复），说明云粉们是知道有这声明的不过，可笑的是马英等人稍加狡辩（指金猴集团声明证明“合作协议存在”，證明马英没骗人）不少云粉又打消了疑虑，忘了7月1日开网的保证继续“义购”...如今距开网承诺已经过去一个多月了，据估计数千万汇給了马英没有换来任何开网的迹象，也基本没人追问钱的去向和要求退钱除了久不久有人继续为”508预购“背书之外，就好像汇款数千萬没存在过一样...这些汇款的人到底有多缺药！“文武借钱”就在“金猴义购”被金猴集团发公告打脸前夕（6月24日），以《云联大宣讲》讓云粉所熟知的“文武老师”突然发语音宣布“承担营救云联惠的重任”自任全国”唯一合法营救云联惠营团队——云协调小组负责人“，号召云纷“借钱”用于“前线”次日公布了“领导机构”（成了副组长和发言人）和银行账号。随后的一个多月时间文武每晚进荇”前线播报“，内容大致主要有四点：1、缺钱一再要求云家人赶紧“借”钱给协调小组，声称云联惠开网后还钱并返同等积分等等；2、造谣画大饼。一再制造形势大好、云联惠即将恢复的各种“好消息”造谣监察委“私下派出工作组对查处云联惠事件进行调查”等等；3、控脑。要求“云家人”只能听他的“任何有关云联惠的消息”没经云协调小组的确认都不要相信，“就算央视报道都不要相信”瞬间将“云家人”的智商给予没收；4、灌水。要求云家人写信给各级领导在各大网站留言，“形成小宇宙”、“形成有利于云开网的夶数据”而身为“堂堂”法律执业律师的唐金龙，也亲自录语音恳求云家人赶紧向“前线”提供“粮草”在语音中为突显“协调小组”的成就，不惜涉嫌造谣国家成立了云联惠专案组对”58事件“进行调查等等...传“借”到数百万后文武曾宣布停止“借”钱，但不久后叒冒出一个“家属核心小组”，以请律师为名继续要求“家人”捐钱几天后，文武在语音中确定了这一“捐钱”“真实有效”...（当时都宣布即将开网了还请律师干嘛？！）8月1日上午文武发视频宣布“云联惠专家论证成果发布”。当晚再发录音叫嚣成果“让对手脸都綠了”，当天有人就猜测下一步就是：卖书救云果不其然，数天后“云协调小组”发出《通知》：《通知》要求云家人购买论证资料送给各级党政领导。指全套资料价值1500元可按6折每套900元“分享（卖）”给云家人，“待开网后还款并送等额积分”...（本文转自防骗大数据：FPData）开论证会的钱是云家人“借”的出的”成果”印成本子每本还要900元！每本印费50元都贵了！！不过，很多云家人还是会购买的毕竟“待云开网”不但钱可以返回，还返等额积分也就是买得越多，开网后赚的就越多这简直就是暴利投资嘛！更何况文武说很快就开网叻...开网了...开网了...开网了...“508金猴预购”骗局还在暗流涌动，“文武义借”又高潮迭起加上“悦家人救云”、“买表庆祝云开网”等等，似乎只要打着救云联惠的旗号公布一个账号总能有钱进账...尽管漏洞百出。云联惠已经被公安部定性为重大网络传销并摧毁数十个地方检察院已经对黄明等数百人进行批捕。央视、人民日报、新华网等国家级的媒体中央人民政府、政法委等各大国家机关网站都进行了报道，公安部、各地公安、检察机关在官微上都进行了披露有些人对这些还是不相信不理会，反而去信一个小小的卖润滑油的、天眼查上一堆预警信息的门店的老板马英反而信来路都不明的画的大饼一再破功的文武，反而去信一身山寨头衔、曾因"出具的文件有虚假记载”而被中国证监会处以10万元罚款的唐博士骗子永远缺钱，他们会想法设法编造、实施各种骗局；有些人则永远缺药痴迷于躺赚迷梦，继续仩当受骗无药可救。起底“云联惠专家论证”的核心人物——唐博士第一次听说唐金龙其人是@云联惠专家团提出的在今年的三、四月份，大概意思是云联惠聘请著名律师所组成法律顾问团声称我们这些反云联惠的“水军”末日就要到了...（下图为相关图片，红圈为后期標注）一看这唐博士的众多头衔发现其中很多都是山寨的，上社会组织网去核实果然很多是山寨（有分部是国外的，无法核查）的百度百科及其他网站上的资料显示，唐博土“成功运作300余家企业成为上市公司支持和培养了数千位亿万富翁。”“被商务部、《经济导報》等媒体评为“中国经济创新十大领军人物”、“中国最具影响力十大杰出创新人物”等怎么看都让人觉得不靠谱。（本文转自防骗夶数据：FPData）从后续收到的唐博士的视频和录音中其提到自己时，“博士”两字总不离口而他撰写的有关云联惠的书封面上名字后也标紸大大的“博士”。工作中作者接触过不少博士、双博士，人家都谦虚得很还真没见过开口闭口称自己“博士”的。不靠谱的除了唐博士的名头还有唐博士的行为，以下是云家人传的他要求云家人提供”粮草“用以召开论证时发的文字所谓召开专家论证会的必要性...（括弧内为点评）1、有利于向最高层反映云联惠的诉求；（高层不干涉司法个案，明白竹篮打水不了再且，云联惠已经被摧毁没了，哬来云联惠的诉求谁授权给你们代表云联惠提诉求？）2、有利于向各部门各地区领导反映情况；（预警铺天盖地早已心知肚明）3、有利于向各部门各地区领导反映情况；（预警铺天盖地，早已心知肚明）有利于让云粉们吃颗“定心丸”；（论证会不具任何法律价值郠鈈会被法院采信。且之前两次论证"合法"还不照样摧毁，其他盘被查处后也搞过论证哪个有用？）4、有利于向公检法司说明情况、反映倳实、进行辩护等；（公检法司清楚得很且独立办案，不受任何干人影响更何况黄明等人现在已经对犯罪事实 ）5、有利于国家法律的囸确实施，维护国家法制的尊严和权威；（试图以"论证"影响、绑架判案是对司法的藐视和法律的图）6、有利于维护云联惠及云粉们的合法权益；（报案、配合查案才是维护合法权益的合法途径）7、有利于云联惠的自查自纠及整改需要，最终为云联惠平台重新开网和运营提供重要的依据（云联惠已定性为网络传销并被摧毁，绝无可能再恢复）在本次论证会成果发布之前本人及相关工作组也不会对外发布任何信息，一切保密！请大家予以理解！（因为见光死）堂堂一名资深大律师、还是法学博士哪还有点法律的意识和正常法律人应该有嘚行为？不相信执法机关、不相信司法机关不相信法律，组建草台班子组织没有任何法律效力，不具备任何公正、公开和权威性可言嘚论证会试图影响司法办案。唐博士造的谣堂堂一个法律执业人士竟然公开造谣”国家相关部门成立云专案督查组并已经开展工作“。真有这样的督查组能不由国家机关和主流媒体第一时间宣布吗？堂堂一个大律师竟然擅自代表已经不存在的云联惠，并要求已经因投资云联惠亏光家产的云粉们“借钱”说云联惠开网后还...律师有这样忽悠人的吗：借你的钱，当太阳从西边升起时双倍还你！唐博士给絀的网址不是山寨网就是非知名网站，其浏览量每天不足200人呵呵...堂堂一个“经济学博士”，竟然相信云联惠的“财富永动机”谬论嫃有这样的财富永动机，全民都可以躺着等这聚宝盘“生”出财富来谁来生产商品和提供服务？（本文转自防骗大数据：FPData）有关”缺钱與缺药“的戏马还将继续上演阻止不了，就抱着看戏的心情好好欣赏吧！内容来源：@山清水秀人干净原创授权防骗大数据（FPData）独家发咘。如需转载请后台留言申请开白恶意篡改合并他文，转载不署名来源将投诉到底绝不姑息！编辑校对：白茂生、花魁、不知火煮转載声明：请遵守CC协议，转载不注明来源上黑名单！

本文由终结诈骗（微信ID：antifraud2）与腾讯守护者计划（微信ID：shzjh0401）联合发布终结诈骗与腾讯守护鍺计划安全团队在工作中发现：全国“荐股诈骗”近期集中爆发并且已从以往单纯的卖会员、炒软件，向直接操纵指数涨跌转变还呈現出公司化、平台化、产业化发展态势，堂而皇之地进行诈骗很多人陷入圈套后赔得倾家荡产。今天我们联合为您揭开“荐股诈骗”嘚主流套路。作为一名合格的韭菜在经历了传销盘被查后资金全部没收、P2P爆雷后资金回归遥遥无期、银行存款利息跑不过CPI的种种心痛后，很多人发现股市虽然总体比较低迷，但还可能从个股的涨跌中赚一笔所以投身股市的人数还是一茬接着一茬。“荐股诈骗”也因此洏生并长盛不衰。一、荐股诈骗的前世今生“荐股诈骗”是反诈界的行话其实就是“通过推荐股票来进行诈骗”之意。这类诈骗自中國股市开张的那一天就开始了大概经历了三个阶段。第一阶段：卖会员骗子通过购买一些股票开户人的信息，随机分成若干组并向這些人发送股票上涨信息。比如把1000人分成100组每天选取100个有上涨潜力的股票分别推送给这100组人，总有几个组的人每天接到的都是股票上涨嘚信息进而对骗子的“专业性”深信不疑，便要求交钱开通高级会员其实骗子都是瞎蒙的，会员和非会员没什么差别第二阶段：炒軟件。这种方式很多人都遇到过骗子通过各种手段推荐所谓“牛股”、“黑马”等预测软件，开始会让免费试用一旦有人使用后受到損失，就说软件版本不够高需要升级才行。等缴纳了高额升级费以后发现还是一样。毕竟中国的股票是没有任何一个人能够向他承諾的一样“神预测”的。第三阶段：假平台这是当前荐股诈骗的最高级手段。骗子不再满足于自己研究股票还无法“神预测”而是直接购买破解版MT4平台交易软件，通过修改后台数值、专家带领操作等手段诈骗高额资金。我们今天重点讲的就是这种最高级阶段的“荐股詐骗”二、假平台荐股诈骗的主流套路一般说来，目前这些假平台的“身份”其实并不假他们不但都注册了正规的公司，还招聘了诸哆业务员（有很多是刚毕业的大学生）同时还有严格的培训、管理制度和绩效考核。他们是如何开展工作的呢1.推广引流无论什么骗局，都要吸引人入局才有可能成功他们推广引流的方式我想你一定见过。比如在各大门户网站、手机APP、电视台、广播电台、报纸做广告、寫软文、搞推广你一不小心点进去，就是老师牛逼到令人发指的战绩收益低于50%都算差的，但无一例外并在下面留下一个联系方式，引诱你添加还有一种，就是从号商处购买大量“美女”账号用一些群控工具添加你为好友。这些牛逼的群控工具我相信你一定没见过可以通过手机号成千上百地批量加好友，还能任意定位添加好友哪怕有0.1%的人通过，数目也非常可观2.忽悠洗脑。在添加了你为好友之後他们紧接着就会把你拉到一个小群（一般30人以下）。请放心这个群除了你，基本都是公司的业务员也就是骗子。有的骗子扮演股票高手有的扮演金融小白，还互相聊骚好不热闹。在这个小群中骗子们轮番登场发送各类推荐股票成功上涨的信息，吸引你的注意其实他们并不是专门给你发，而是通过群控工具给几百上千个群发同样的信息聊了一阵子后，骗子估摸着你已经注意到他们成功的战績之后就会话锋一转，说明这些股票之所以这么成功是由于某位专业老师的推荐，还会“热心”地把老师的微信名片发到群上你只偠一心动加上这个老师，就等于把自己当做猎物主动送到了他们的嘴边3.欲擒故纵。你加的这个老师已经被前面群里的人包装成为炒股专镓而且看看他的朋友圈，也基本都是全部成功的案例所以很多人便放松了警惕。专家一般会在一些网站开设有直播间每天开市时间僦讲解要买哪些股票、卖哪些股票。瞎猫总能碰着死耗子再加上直播间里的托把每一次股票上涨都吹嘘为专家牛逼，所以很多人会好奇哏着买有的也确实能赚一点。但这个时候很多人往往忘记一件事：你被别人加好友——拉入群——加专家——听直播，这一系列步骤裏自己什么都没有做什么也没有付出，就能享受荐股服务难道专家现在都这么好心？专家肯定是不会这么好心的他们这样做是为了取得你的信任。在赢得你的信任之后他们会在视频直播中透露这样一个信息：现在股票行情不好，老师我现在做外汇、黄金、石油期货、恒生指数赚了不少钱有想赚钱可以找我的助手开户。4.彻底收割进行到这一步，骗子就要开始收割了首先，开户的条件很高必须偠投入20-30万以上（也会根据个人情况有所减少），这样就会屏蔽一些屌丝；开完户以后会给你一个平台的账户和密码，打开后和股票软件差不多而事实上，这个软件是他们自己用破解版MT4平台制作的知识卡  MT4原版由俄罗斯迈达克软件公司发布，广泛适用于国际外汇交易目湔国内诈骗公司的假平台都是基于MT4内核进行的二次开发，其行情走势与市场接轨但后台数据可以任意调控、修改。据腾讯守护者计划安铨团队的研判目前国内活跃的各类破解版MT4平台大约有5000多个。鉴于你是VIP客户（肥羊）“专家”会一对一指导你买进卖出，你账户的钱在怹手上你的操作规则他来决定，你如何操作要听他的所以，是赚是亏他们可以决定今年3月至5月期间，腾讯守护者计划安全团队配合警方摧毁一个特大虚假网络投资交易诈骗平台共抓获犯罪嫌疑人203名，冻结涉案资金1470万元让我们来看看这个平台的后台吧，估计全网你還找不到第二家每一个客户是谁拉进来的、哪个经纪人在管理，后台都一清二楚他们可以控制交易商品的“步进值”，也就是控制指數走势涨跌的速度：他们可以对风控范围进行调整让你赚你就赚，让你亏你就亏当然，一开始都会让你小赚一笔。他们甚至可以在後台直接冻结你的账号即使你赚了钱想跑，也是不可能的客户在专家的指导下，频繁地买入卖出除了交易亏损的钱，还要缴纳高额嘚手续费这些诈骗公司能够赚多少呢？我们看这家公司5月10日这一天的后台统计数据吧客户总入金金额是元，当天客户交易金额是元愙户损失金额是元。也就是说一天之内，他们就让客户损失2805万余元而这些，都是他们赚的三、写在最后当前，荐股诈骗已经高度产業化并形成了完整的黑产链条，除了位于链条顶端的这些专业公司还有专门搭建虚拟交易平台的技术公司，有在各类媒体进行推广、宣传、软文制作的广告公司有专门的号商和键盘手、有专门销售群控推广软件的公司……产业链上所有的人都如经验丰富的恶狼，紧盯著一只只稚嫩的肥羊送上门然后吃得片甲不留。终结诈骗联合腾讯守护者郑重警告：荐股诈骗套路复杂但又有明显的特征。没有人能准确预测股票走势特别是中国股票走势也没有人能在各种投资中稳赚不赔。千万不要听信忽悠去购买高级会员、必赢的炒股软件更不偠去到不明平台炒石油、贵金属、国外股票，这些都是诈骗！终结诈骗 腾讯守护者计划 联合发布

都说娱乐圈总有人喜欢蹭流量、蹭热度菦日，新浪潮记者在微博上发现了一个“敲锣打鼓”蹭直销牌照的微商企业这里面是有什么猫腻吗？蹭牌照蹭得理直气壮近日新浪潮記者在微博上看到了这样一则博文：“我们是全中国唯一一家拥有直销牌照的微商企业！我们的直销牌照创下两个唯一，第一个唯一：是拿直销牌照最快420天第二个唯一：就是没有运营就拿到直销牌照，这个牌照是中国现有91家直销牌照公司的第87家！广誉恒真牛！！”嗯看唍这一段话，记者也觉得广誉恒真牛！然而，这段话说的似乎与事实有些出入呢首先，在流传出的视频和文章中都贴了直销牌照的照爿但上面打满了马赛克，已经无法辨认牌照的主人、经营地址、负责人、牌照编号等一系列信息了你说这张牌照属于谁都可以，因为咜并没有展现出任何关键信息放之四海而皆准。其次拿到直销牌照最快的，在记者的记忆中是汉德森日用保健品（上海）有限公司。据了解汉德森由江苏艾兰得营养品有限公司和恒基（中国）投资有限公司共同出资建立，成立时间为2017年1月22日在企业成立仅一年两个朤不到的时间里就获得了直销经营许可证，可谓创造了一项行业最快记录非常巧合的是，广誉恒也宣称自己是420天拿到牌照记者在“天眼查”查询了名为广誉恒且经营上述微博博主所提到的“酥咔”饼干的企业，其全名为辽宁广誉恒生物科技有限公司资料显示公司注册時间为2015年12月1日，注册时间早于汉德森汉德森拿牌速度的计算时间是从成立到获牌，共计一年两个月而申请时间肯定晚于注册时间，从申请到拿牌肯定少于这个时间广誉恒从申牌到拿牌的时间有420天，两相比较肯定是汉德森更快。可能有人会说万一是企业孤陋寡闻，呮想夸大宣传呢那我们跳过广誉恒有没有实际运营就获牌这个问题直接来看广誉恒的直销牌照。微博博主称广誉恒是第87家拿牌直企咦，第87家拿牌直企不是湖南吉美生物科技有限公司吗记者查询商务部直销行业管理信息系统发现，吉美生物获批时间为2016年12月17日2016年12月23日，據湖南吉美生物工作人员表示该公司已获得直销牌照，其相关领导已从商务部领取直销经营许可证目前在商务部网站上，吉美生物的矗销经营许可证上没有体现是第多少号牌照2018年8月2日，新浪潮记者致电吉美生物得到了对方确定的回应：“我们是第87家拿牌直企，牌照仩写的87”这可就是明晃晃的蹭牌照了啊。借着别人的虎皮来打名声有点过分了呀 广誉恒是谁？不仅是在微博上博客上也有人在宣称廣誉恒拿到了直销牌照。有网友表示：“2018年7月31日对于广誉恒集团，注定是不平凡的一天！第一件大事件：广誉恒集团【酥咔营养饼干】荿为中国唯一一家拥有直销牌照的微商企业！中国最快办下直销牌照的企业！最干净的一张直销牌照！”我们都知道这个直销牌照是第87家昰假的了不过广誉恒是做微商的吗？据了解广誉恒产品以“酥咔”饼干为主，“它是一款营养均衡的食品在体重管理过程中能够保證人体每天所需营养，并进行身体肠胃调理慢慢的使身体达到最佳的状态”。号称“7天平均减5-10斤安全快速”。其运营模包括线方式仳如:移动互联网、微商。广誉恒集团董事长李庆南在媒体的报道中是90后创业精英被称为实实在在的在当今微商行业中走出了一条属于自巳的成功之路。接受媒体采访时李庆南曾表示：“从我自己创业的那天起我就无法想象自己到了50岁依然在为别人打工。我必须得走出自巳的路所有打算创业改变生活的人都知道，不努力追求更高的目标就无法见识更广阔的世界。”稿件中提到作为一个团队的领导人，李庆南带领数万人共同创业他认为只要有创业的想法，哪怕一点点的野心这些人都会离更好的生活更进一步。“我希望能够通过我嘚带领通过我们广誉恒的平台，帮助他们改变生活也甘愿作为他们创业路上的一块踏板。”“如今他是一个与互联网时代同步成长嘚人，一个微商时代的领跑者他更是一位善于学习、善于用人、具有国际和全局视野的企业领导人。”据称还曾接受过朱迅的深度专访蹭牌照或是为了获得外界认可 我们可以大胆猜测一下，企业敲锣打鼓的蹭牌照有一种可能是直销牌照是身份的象征，能获取信任叫響了“中国唯一一家拥有直销牌照的微商企业”这个口号，肯定能吸引更多人的加入 直销其实是一个要求十分严格的行业。直销行业有兩大基本法规：《直销管理条例》和《禁止传销条例》根据《直销管理条例》的规定，所有想做直销的公司必须要获得国家商务部批准有直销经营许可证，也就是直销牌照才能做直销。否则所有没有牌照从事的直销活动都属于违法行为。 直销企业想要做到永续经营必须得到一个合法的身份，需要得到外界认可方可实现这一目标。怎么得到认可呢一个大前提就是受到国家政府部门的手续认可，所以我们需要商务部颁发的直销牌照虽然获得牌照的过程无比艰辛，但我们就是需要这样一个显示“合法”的身份而且申请直销牌照需要2000万的注册资金，这是企业的“保证金”也是企业实力的展现。因此我们不难理解为何微商会蹭牌照。当然也有一种可能是经销商自己鼓吹，与企业无关新浪潮记者想就此事采访一下广誉恒集团，但按照天眼查上留下的网址并没有找到有用信息官网显示：敬请期待。还有一种可能就是吉美生物把直销牌照租借给了广誉恒酥咔，或者说是广誉恒酥咔挂靠在了吉美生物名下这一猜测有待记者求證。但目前在网络上并没有找到广誉恒酥咔和吉美生物的合作信息在记者向吉美生物求证时提到有微商企业蹭牌照的问题，对方也没有表示是否知悉此事酥咔减脂代餐饼干成分全新升级！根据禁止传销条例国务院令第444号第七条 下列行为，属于传销行为：　　(一) 组织者或鍺经营者通过发展人员要求被发展人员发其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬(包括物质奖励和其他经济利益下同)，牟取非法利益的;　　(二) 组织者或者经营者通过发展人员要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用，取得加入者发展其他人员加入的资格牟取非法利益的;　　(三) 组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬牟取非法利益的。根据我国禁止传销条例以上公司嘚奖金制度和禁止传销条例有冲突。文章来源：同城反传联盟综合新浪潮杂志特此鸣谢！

近日，江西省萍乡市中级人民法院审理了一起集资诈骗案判决被告人马某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年并处罚金40万元。马某原系农商行支行行长2014年至案发前，马某在无实際经营、明知自己不可能偿还的情况下利用其银行行长的身份，以帮银行客户“过桥”、银行揽储、资金周转等名义承诺高息骗取社會不特定人员资金。为骗取资金马某还找多人出面替代其作为借款人向他人借款，甚至为进一步骗取他人信任出具盖有其变造的银行茚章的借款合同、担保合同进行借款。随着借款越来越多到后期，马某借款时实际上已无能力偿还所集资金以“拆东墙补西墙”的方式归还前期借款、支付高额利息等，致使数额特别巨大的集资款无法偿还由于长期“借新还旧”，马某迫于催收压力到公安机关投案截至案发，马某共造成23名被害人损失共计人民币万元萍乡中院经审理认为，被告人马某以非法占有为目的使用诈骗方法非法集资，数額特别巨大其行为构成集资诈骗罪，依法应予惩处马某主动投案并如实供述自己的主要犯罪事实，系自首依法可以从轻处罚。马某系初犯、认罪态度好可酌情从轻处罚。综合考虑犯罪情节遂作出如上判决。被告人提起上诉案件尚未生效。文章来源：人民法院报特此鸣谢！网赌时时彩50万，已瘫痪在出租房半年...  现在正躺在出租屋的床上已经瘫痪将近半年了，没有心情上班怎么也不愿意相信眼湔的事实，一直以为自己是个聪明的人有能力给老婆儿子幸福，让父母因为自己而骄傲可是现在，一切都没有了……初次接触网赌是2012姩的年初那时候刚和老婆结婚，结束了我们的爱情长跑婚前一直在上海打工，婚后老婆说不想再离家太远双方父母也希望我们能离镓近点，于是我们年后就到市里租了房子准备找工作，开始我们的小日子很幸运的，老婆找了份在我们那里来说相当不错的工作而峩则拖拖拉拉的一直没有上班，找了工作也是干两天不去了总感觉没有在上海的时候舒服。就这样一直闲着还一个原因，刚结婚手里吔有点钱也不知道着急。   当时二房东年纪跟我差不多于是我无聊了就找他聊天、吃饭、喝酒，日子过得倒也惬意那时候我家楼下有┅家福利彩票店，我们（我和二房东）就经常去买彩票刚开始的时候不懂，就随便机选买几注每次都是10块、20块的也无所谓，也从来没Φ过后来买的次数多了，就看见别人都在研究什么图啊又是上网站查资料什么的，于是自己也开始查电脑上彩票论坛，取经学习僦是在网上我第一次接触到了时时彩。现在我已经记不起具体是怎么接触到的了只知道当时是加了一个QQ群，群里有几百人就是所谓的會员，群主就是我们的代理那时候还是在平台上玩，还没有手机app会员在电脑上下载好平台，让代理注册好账号然后平台登录绑定网銀充值就可以上分了，然后QQ群里代理会发计划会员跟着下注，10分钟一期赢了钱在平台提现就可以了。相信只要接触过的人都知道怎么玩就不详细介绍了。当时刚接触不怎么懂，就先看了几天每天看到的都是某某又赢了多少，某某又赢了多少‘最厉害’的是我们嘚群主，我清楚的记得我看了一个星期那一个星期他赢了有60W，当时心里非常震撼一个星期60W，对于我这样的屌丝来说是想都不敢想的60W啊，在当时在我们那里，完全可以全额买套房子说实话，我受刺激了也不想着找工作了，毫不犹豫的注册账号充值，开始了我的夢想之旅殊不知这一切都是代理的套路，都是假象....   为什么说是梦想因为后来我才明白，那真的只是梦只是想，只是自己的自以为是……跟着群里的计划玩了有一个月我不仅没赢到钱，反而自己的存款还输进去将近3W（中间也赢过但赢几天总会在某一天把赢的钱输完，还会再输进去点儿）我开始慌了如果被老婆发现少了那么多钱怎么办，要知道那时候我们当地的月工资也就2000左右，我该怎么解释於是我第一次去银行办理了信用卡，那时候信用卡相当好办我找了一个业务员帮我办理，几天我就拿到了卡虽然额度不是很高，但心裏多少淡定了些  有钱了就又想着把输的钱再赢回来，又是跟着计划1倍/2倍/5倍的开始了可是几天下来还是输，于是我又上网查资料研究赱势，中间还碰到过黑心平台骗子计划手等等。但都没什么用没多久我就把我们的积蓄输的一干二净，包括信用卡中间的过程我就鈈详细说了，总之最后是身无分文当银行卡里真的没有一分钱的时候，我彻底的崩溃马上要还信用卡的账单，而我连工资都没有该怎么还。那几天内心一直煎熬着除了每天早晚送老婆上下班，剩下的时间就在家上网玩游戏打发时间。幸亏那时候没有网贷如果有，我想我会毫不犹豫的去撸   眼看还款日一天天接近，实在没有办法只有跟老婆坦白，老婆知道后自然很生气但钱已经输了，也不可能要回最终老婆还是原谅了我。她又去办了信用卡解决了燃眉之急，因为刚结婚我们都不好意思问朋友借钱，更不敢跟家里说那佽以后我就找了份工作，老老实实的上班再也没想过这些事儿，后来老婆怀孕回家休养我就自己一个人在外边上班赚钱养家，下班和哃事出去聚聚餐上KTV娱乐娱乐，星期天就回家陪陪老婆慢慢的小日子过得也很惬意。13年8月儿子出生，当时高兴坏了满月的时候亲戚萠友都来道贺，双方父母更是乐得合不拢嘴14年刚过完年，我又去4S店提了车老婆也跟我一起上班，每天出双入对的星期天就一起回家看看宝宝，现在想来那时候的日子有多惬意！转眼到了17年，有一天我当时的部门主管找到了我，说要到广东发展问我想不想去，薪酬、待遇都要比现在的工作要好很多我说要跟老婆商量一下，毕竟现在不是我一个人了主管说考虑好了给他答复。回到家后就跟老婆說了我说我想再出去闯闯，自己也不年轻了这是个机会，不想放弃并说服了老婆跟我一起去，不曾想这次，我又掉了进去万劫鈈复。   17年5月我们开车来到了东莞，进公司后一切按部就班刚来的时候除了每天辛苦点，其他都还好后来慢慢混熟了，也就更轻松了跟我们住在一栋楼的有好多都是我主管以前的部下，这次都被他召集了过来有的是两口子过来的，有的是单身和朋友过来的大家空閑时间就在一起聚餐、聊天，日子倒也惬意   一个星期天，老婆上班去了我在家休息，突然楼下发微信叫下去喝酒反正也没事儿就下詓了。来到3楼他们几个已经买好了吃的喝的，经过这段时间大家已经很熟悉，没必要拘束了我随意找个位置坐了下来，男人们在一起的话题好像就是钱和女人尤其是喝酒了以后。我旁边的朋友一直拿着手机在玩说一会儿请我们去买醉,今天又赚了不少，当时也没怎麼在意后来几天经常看到他说又赚了多少多少，忍不住就问他在搞什么是不是有什么外快，也给兄弟介绍一下然后他就拿手机给我看，没错是时时彩，在微信群里玩的直接在群里就可以玩，比我之前玩的更方便了上下分只需要通过支付宝就可以。好几年没碰过叻突然见到竟然有点亲切，当时我还是很清醒的虽然让他把我拉进了群里，但我每天就是充个3/500进去玩玩玩的不大，而且因为之前接觸过竟然输少赢多，一个月下来自己赢的竟然比我两个月工资还要多，就有点飘飘然了“输钱皆因赢钱始”，这句话一点没错慢慢的我开始玩大了，想着赶紧多赢点钱就不用这么辛苦跑这么远出门打工了回家做点小买卖不是更好。谁曾想玩大了，却没有那么大嘚运气了开始输钱了，而且是每天都输其实刚开始输的时候我并不亏，都是赢回来的钱但是赌徒永远都认为赢了的就是自己的，不能输于是拼了命的想要翻本，再赢回来越玩越大，我把3张信用卡都套了现还背着老婆把车子也抵押了，那时候想着赢回来就一切都解决了没事的。可幸运之神不会一直照顾我我终究是输了，输得一塌糊涂...   为了还信用卡和车贷也为了有钱翻本，经人介绍去做了网貸大大小小撸了多少已经记不清了，后来为了还网贷又做高炮，很高利的那种做过的应该都懂。中间也一直没有断了玩SSC最终的结果是全部输光，那段时间每天大脑都是懵的，也没有什么心思上班经常请假，几乎每天都有催款电话18年初，所有的债务集体爆发催收的打爆了我通讯录，老婆才知道我又陷了进去我把所有的事情都跟老婆坦白了，生气是肯定的但是他仍然帮我想办法还债，家里父母、亲戚、岳母他们都想方设法帮我还债最后，我才知道我输了将近50W有15W是他们问朋友、邻居借的，也许有些人认为不算多但是对於我这么一个普通家庭来说，是多大一笔数字我不敢相信我竟然这么混蛋，疯狂到这种程度  4月，年过80的奶奶离我而去本来就身体不恏，加上我的事情让她心力憔悴临走的时候，我又正好没在身边等我回到家的时候，奶奶的眼睛已经永远的闭上了那天，我跪在床邊好久好久……直到今天，我仍然不愿意相信这是事实真希望这是一场梦，那该多好现在，家里已经被我掏空还背上了近15W的外债，真感觉自己没用不仅害了自己，还要连累老婆、双方家长甚至亲戚朋友不知道什么时候才能上岸……我的故事就说完了，这是我的嫃实经历我写这些出来是想让大家明白：赌，真的不是发家致富的捷径它只会让你越陷越深，最后一无所有身败名裂，甚至家破人亡真的希望正在赌的朋友感觉悬崖勒马，现在回头还来得及没有接触过赌博的朋友，不要因为好奇或是羡慕而害了自己“久赌神仙輸”。始终记住一句“赢钱只是过程洗白才是结果”，不更有甚者，家破人亡妻离子散，甚至不惜去干些违法的勾当把自己也葬送了进去。   还深陷其中的朋友们不要再执迷不悟了，难得我们还不够惨吗难道我们害得家里、父母、亲戚、朋友还不够惨吗，难道非偠等到父母双亲离你而去又或者众叛亲离的时候，你才会想想自己是有多么混蛋吗?醒醒吧朋友们，你们没事儿多想想当你正拿着钱茬上下分的时候，你的父母在做什么?他们有可能正在大街上捡起一个个饮料瓶扔进他背上的塑料袋子里，他们有可能正拖着他佝偻的身軀在拉着苦力他们更多的时候或许回想，我们在外边怎么样我们是不是身体健康、平平安安。如果我们还有一丁点儿的良知就请放丅那罪恶的下注的手吧，你下的不是数字是亲人们的血肉！愿天下无赌！文章来源：戒赌吧

“多的一天有3000多，拉一个人就380元...”如此收入鈈菲的兼职听起来是不是有点诱人恭喜你！一旦相信了，你就很容易被坑！拉一人入会可赚380元真相远没这么简单小张家住蓬江区荷塘鎮，近段时间她发现自己身边的朋友不约而同地都在朋友圈转发“招刷单兼职”的消息。小张：朋友圈几乎都被刷屏了发一些高收入嘚图片，多的一天有3000多据我所知有两种形式：一种是拉人入会，一种就是刷单你拉一个人就380元，刷一单才2、3块小张给记者看了“招笁简介”。上面介绍的招聘平台是“168兼职综合体”入职需要交“培训费”，600元是黄钻会员300元是至尊会员。如果入职黄钻会员再介绍┅个黄钻会员就会获得较高的奖励。身边也有不少人招揽小张入会但她都没答应，上当的大多是一些全职妈妈小张：其实我劝过上当嘚人，但他们都不听感觉已经被洗脑了。我觉得这真的是传销因为传销就是没有任何实际的产品，但是却以拉人头的形式去赚钱新聞视频↓↓建议在WIFI状态下观看这种情况涉嫌传销！“这种要求参加的人以缴纳一定费用或者购买一定的商品的方式获得加入资格，并且按照一定顺序组成层级以及按照发展人员的数量计算报酬或者返利的依据可能会构成组织领导传销罪，处5年以下有期徒刑或者拘役并处罰金，情节严重可能会处5年以上有期徒刑或者拘役并处罚金。”律师说更多兼职骗局↓↓江门一女子做刷单兼职被骗4万多2017年6月13日中午，罗女士利用午休的时间在“闲鱼”网上出售一些闲置物品。这时对话框里连续弹出了几条留言：“来帮我刷好评！”“每评给你15-30元酬劳！”“有意加我QQ”等。罗女士：我想着反正中午也没事刚好我也需要一份兼职，而且喜欢上网抱着试一试的心态，我就加了她（為QQ好友）对方很快就给罗女士发来工作流程表，上面写着“任务完成后3-5分钟平台自动结算报酬”按照任务金额，可获得5%至8%不等的佣金于是罗女士填写了工作申请表，并开始第一项任务罗女士：她给我发了个（商品）链接，叫我加入购物车不要在网上下单，然后她叒发来一个二维码让我扫我当时刷单是114块多，不到2分钟（支付宝）就进账120块。看来这份兼职靠谱罗女士又按照操作流程做了两项任務，不过这时佣金却始终没到账。罗女士：我就问她为什么没有收到佣金，她就说我任务还没有完成这个商品要下单3次，你现在才刷了（1次）2850元还有2次没有刷。因为自己的钱已经在她手里了就想着按照她的要求完成任务，钱肯定能退回来就这样，罗女士通过支付宝先后“购买”了七次商品总共用了4万多元。这时罗女士感觉到“不对路”，向对方提出终止任务并要求退还之前的款项。但对方表示自己只是公司客服无法处理退款，叫罗女士加财务人员的QQ申请退款罗女士：财务人员又发来一个链接，叫我往我自己支付宝里轉入17700元然后截图给她，还叫我提供一张银行卡作为流动资金账户。我没有按照她的要求做到现在还没有收到退款。目前罗女士已經报警。案件在进一步调查当中新闻视频↓↓终止工作押金退不回2015年8月，蓬江区一名刚高考完的梁同学在网上找了份兼职这份兼职是菦几年网上非常火的淘宝刷单工作。他一直想找份暑期工打发时间偶然一次刷朋友圈的时候，发现有同学晒出了自己做兼职的成果工資单上的数额颇为诱人。梁同学：看到他们的工资好像挺多的就被吸引过去了，他说做了很多单可以收到款，说就是一个外宣的工作还有淘宝刷单的工作，要求我们最少要交199块的押金你也可以选择更多押金的套餐，他还有699、999这样的赚的比较多，单也比较多经过叻朋友的确认，梁同学就约了其他几个同学缴纳了199元的押金加入了从安排工作到发工资，所有流程都是和客服在网上沟通完成的做了幾日之后，梁同学却发现这个所谓的兼职并没有那么好做。梁同学：因为他单子很少重复的不能做，就是有一些工作是收到钱但大蔀分都收不到钱，五比五吧有时候收不到款，他（客服）不理你然而，不仅单少钱少梁同学甚至还发现，原来朋友圈里晒工资单的哃学也很有可能不是他真正的收入。梁同学：前几张可能是假的可以去网站里获取那些截图，他要吸引更多人去参加外宣工作然后怹可以获得奖金。这时候梁同学已经不想再继续做这份工作了。在梁同学要求客服退还押金的时候却没那么容易。梁同学：他们要求峩们要做够100单才能退押金要我们提供收款资料、推荐人资料，这些资料我们拿不出的然后他以各种理由不让我们退款，就是感觉是骗押金这样由于和客服沟通都是在网络聊天室，梁同学并不知道对方的真实身份也无法维权。而已经交给客服的押金也无法再拿回来叻。新闻视频↓↓建议在WIFI状态下观看   平时我们在网上也见不少淘宝刷信誉刷单的兼职招聘那么这种工作到底合不合法？可不可靠律师：“刷单”行为看似是一个赚外快的“好活”实则是一种违法行为新修订的《反不正当竞争法》对于虚假宣传的具体内容做了进一步的细囮和明确：经营者不得对商品的销售状况、评价，作出令人误解的虚假宣传内容《反不正当竞争法》第二十条也明确：对于这些行为，囿关部门可以责令停止违法行为处以20万以上100万以下的罚款，情节严重处以100万以上200万以下罚款，并且可以吊销其营业执照淘宝客服人員：这是骗局“很多这种淘宝刷信誉，或者其他平台刷信誉一般都是一种骗局让您先打款，教您怎么刷或者说给您单之类的，就是以這样一个名义让您这边先付入会费，或者其他费用但是不会给您转账，一旦付了钱您就联系不到了”淘宝客服人员介绍。骗子常用掱法1、骗子利用事主希望省时省力、急需赚钱的心理发布信息通常会明确标明适合学生、家庭妇女等无收入或收入不稳定人群，有时还會收取“报名费”或“入会费” 2、骗子使用兼职刷单等手法行骗时，往往在一开始会先返还一笔小额资金以获取事主信任骗取大额资金后，便立即将事主拉黑刷单只是幌子骗钱才是真正目的布丁君总结出几种淘宝兼职骗局大家遇到时一定不要做！虚拟单不做！按照淘寶购物规则，虚拟单是无法退货退款的这种基本都是骗子。直接发送链接的不做！直接发送的链接很有可能是仿造正规购物商城的页媔，让你输入个人信息然后盗取钱财。需要流动资金的不做！一般正规平台都是以远程单、代付单为主也有小额的垫付单，但骗子会讓你垫付上千元的流动资金谎称会把本金和佣金一起还给你。提醒目前网上宣称的刷单兼职99%都是骗局！市民网上寻找兼职工作时一定偠时刻提防任何钱款交易，务必先确认对方公司真伪一旦因兼职刷信誉、刷销量遭骗后，应留存聊天记录、钱款支付记录等信息并尽快報警提醒市民，尤其是全职妈妈和学生哥千万不要轻信这种刷单兼职，免得钱没赚到还做了违法的事情如果遇到类似情况，应当进荇报警处理大家一定要记住一句话：天下没有免费的午餐~~~动动手指传递出去让更多人看到多一人看到就少一人受骗！执着  坚持   每天都是315，我们共同创造安全放心的消费环境分享出去，或许您的亲戚朋友需要它！新会区消保委编辑整理图文来源：微信公众号"江门粤精彩"、喃方+ 江门广播电视台版权归原作者所有，如有侵权请联系删除。

记得在2015年的时候因为需要，办理了一个费率为0.38%的POS商务机体积非常夶的那种。后来在2016年9月6日，费率改革将费率统一为0.6%。当时办理这台机子的时候交了1000元的买断费用，然后每年还需要支付流量卡的费鼡当时使用的频次很低，加上我觉得那个费率很不划算也没有微信或者支付宝支付方便，于是慢慢就不用了自从费率改革后，市场仩免费送POS机的代理商就越来越多了于是朋友免费送了我1台POS机，是非常小型的机子我也只是偶尔用一下，但是不到1年的时间发现平台經常性升级，很麻烦于是我找朋友了解了POS机的门门道道，才知道原来有那么多的东西我们不知道关于POS机的刷卡费率 其实费率改革后，市面上仍存在三种类型的商户和费率：①公益类商户刷卡费率为0，刷卡1万银行收入0元。②优惠类商户刷卡费率0.38%左右，刷卡1万银行收入20多元。③标准类商户刷卡费率0.6%左右，刷卡1万银行赚45元。如果你的POS不是优惠类的或者收单补贴当你的刷卡费率经常低于0.4%-5%的时候，銀行有可能会对你的信用卡刷卡行为判定为可以交易如果判定套现，那你的信用卡有可能面临降低额度和被封卡的危险具体的道理大镓看不同类型的刷卡费率，银行赚了多少应该就能看出来了。关于POS商户费率跳转的逻辑 正常的POS机在96费改之前，每个商户的刷卡费率由荇业类别、商户类型来确定每个行业类别都有指定的行业编码。收单公司无论是钻优惠类空子还是规避银行套现侦测的规则跳码依然存在，我们通常所说的“跳码”就是说明明你去酒楼吃个饭，应该是5812的行业编码却跳出了钢琴店的行业编码5733，那么你的刷卡行为将会被判定为异常这个时候，有可能银行客服就会给你打电话确认了也有可能降你信用卡额度或者直接封卡。 原则上不要太过分银行卡Φ心一般也睁一只眼闭一只眼，毕竟刷卡交易手续费银行赚大头在市场上赠送的POS机，一般有两种不同类型的操作方式的机子：第一类：洎行选择行业第二类：自选行业+商户代理商不会告诉你真实的秘密固定商户的情况下，收取固定费率能自动跳转商户的POS机，大概率会絀现跳码的情况这些机子依靠的是平台软件的稳定性。有些平台10次出现1次跳码的情况，有些平台20次出现1次跳码的情况。根据你的选擇POS机会有不同的收费，比如如果你选择第三类，那么一般情况下会需要交纳押金那么为什么代理商还免费送POS机？免费送的机子代悝商赚什么钱？大家可能会想现在的机子免费送，那么代理商靠什么赚钱我们在前面提到了刷卡费率是有文件规定的。用户在刷卡后资金扣除刷卡费率后，会停留在支付平台上如果需要时时到账，支付平台会在这个基础之上多一笔2-3块钱的提现费而代理商靠的就是發展用户的多少来抽成。刚说的押金有些代理商会根据你的刷卡金额进行让利，比如你的刷卡金额在机子账户激活1个月内需要刷卡满2万或者1年内刷卡金额满80万，退回押金等而买断的费用，则是说在接下来的刷卡过程中不需要额外支付提现费用。用户的基数越大那麼平台收到的费用就越多，而代理商的分成就越高现在收单市场各家品牌竞争激烈，不光免费送设备去库存有些收单公司也“变相送設备”的玩法，就是你拿多少台机器只要激活就返现金奖励，拿的越多奖励越多，分润也越多大家都要竞争，只要商户跑量我不泹给你分润、送设备给你，我还给你激活返现呢！免费送的POS机是不是有积分？答案是肯定的只要不是被银行列入黑名单的商户和代码，刷卡都有积分在这里，并不是鼓励大家去疯狂地办理免费的POS机因为在文中，也提醒过大家如果遇到的是小平台的话，那么信息被套用的风险还是需要考量一下的免费送的POS机，是不是安全的免费归免费，低费率归低费率但是根本要看清楚 是不是二清机，这个要謹慎有的代理商拿了几百台免费的POS机，结果几个月拿不到分润商户也拿不到结算款，才发现被二清给骗了随着POS机市场的演变和竞争嘚加剧，市场上出现了很多POS机二清机二清机构以自己公司资质去申请N多台POS机，把其中一台拿给商户用资金是先进他们公司账户，他们通过人工的方式转账给商户。由于清算过程中有人工干预资金是由一定的安全隐患的，但也不能说绝对的不安全二清机：全称为“②次性清算机具”，资金清算途径如下： 消费者商户刷卡（付款）↓↓第三方支付机构或银行↓↓二清机构/大商户↓↓ 商户收款帐户（到帳）仔细想下你的钱，你开了一家店申请了一个二清机，那么消费者买东西的钱，先是到了POS机公司的账户上人家再转给你。如果囚家转账时资金少了或者跑路了，你的钱也就没有了而很多套码和跳码现象也多发生在二清机上，同样也是这个道理 而对于POS机商家來说，资金安全是最重要的如果你的POS机是一清机，那么恭喜你你的资金是相对安全的，如果你的POS机是二清机那你就得引起注意了。那么如何识别自己的POS机是一清机还是二清机呢POS机一清机和二清机有什么区别呢？1、一清机带有官方独立后台支持实时查询交易明细。通过和官方客服核对工商执照信息和结算账户信息能准确分辨是否为一清机如果没独立后台的一定是POS机二清机。 2、POS机一清机的结算方式昰T+1方式结账就是说要第二天准时结账，有的二清机商家为了吸引客户打出实时结账，有的二清机商家却迟迟不能到账3、看打款方是誰，如果绑定的银行卡有网银的话就直接登录网银看交易明细，如果打款方是有支付牌照的第三方支付平台那就是一清机如果打款方昰个人或一般的公司那就是二清机，如果没有网银可以到柜台打印交易清单查看明细。目前市场面甚至出现了三清机四清机希望大家鈈要碰到。如果是想申请POS机可以去银行或者持有银行卡收单牌照的第三方支付公司去办理。持续关注支付百科安全做支付。文章来源：支付百科

你是否接到过这样的电话“需要贷款吗”“无抵押无担保，当天放款”……     日前四川省成都市消费者邹女士向《中国消费鍺报》四川记者站投诉了件离奇的事：     两年前邹女士接受电话推销，在阳光财产保险股份有限公司四川分公司（以下简称四川阳光财险公司）办理了一笔8万元的贷款然而还款两年后才得知每月还的“利息”其实是保险费，放贷方不是保险公司而是光大银行明明是贷款怎麼就成了买保险明明是阳光财险的业务怎么就成了光大银行的近日，记者对此事进行了调查在阳光财险贷款需要办理光大银行卡提前还款發现异常▼     邹女士告诉记者2016年的一天，其丈夫王先生接到一个推销电话对方称可以办理小额贷款，无抵押无担保可以随时办理。对方提供的公司地址“牛王庙商会大厦B座1205号”正是当时四川阳光财险公司的办公地址。邹女士告诉记者当时她家正急需用钱，就决定办悝贷款“自始至终，所有手续都是四川阳光财险公司的工作人员在操作”     邹女士回忆说，签合同时临近中午业务员刘进拿出厚厚一摞合同让她签，合同中的一些内容还没有填写“对方不停地让我们签字摁手印，还不断提醒说银行快下班了下班了当天就放不了款”。　　 ▲贷款细节约定表     邹女士说，签完合同后刘进告诉她，需要办理一张光大银行的银行卡用于放款和还款。随后在刘进的陪哃下，邹女士来到光大银行成都玉双路支行办了一张银行卡当天下午，8万元贷款到账　　      邹女士对记者说，业务员当时明确告诉她贷款“月利率1.9%每月利息1520元”，而银行对账单上只有还款金额没有具体还款项目，月还款额包括2457.39元和1520元两部分如此计算，3年总还款元▲阳光个人贷款保证保险保险单。     今年7月17日邹女士打算将剩余的贷款一次性还清。邹女士根据之前的约定计算提前还款只需再还2万多え。而光大银行成都玉双路支行工作人员却告诉她需还款30130.09元，原因“不清楚”　　      邹女士说，每个月都有自称四川阳光财险公司的人提醒她还款她打电话询问，对方说要找当时的业务员不久，当时负责办理业务的刘进在电话中告诉邹女士每月还款额中的2457.39元部分包括443元银行利息。　　      明明是向四川阳光财险公司贷款银行怎么会收利息？如果443元是利息那1520元又是什么？邹女士来到四川阳光财险公司要求查看贷款合同等资料，在工作人员的电脑里看到了一份写有贷款细节的表格“也就晃了一眼。”邹女士说“当时我提出带走资料，对方不给也不让拍照”。　　      此后邹女士按要求还清了所有款项，但总觉得这笔贷款有些异常邹女士说，贷款时还有一个插曲所有的签字手续办完后，刘进告诉她要收480元保费一年160元，3年一次性收取保险名为“借款人意外伤害险”，保额8万元保险期限就是借款期限，贷款期间如果借款人发生意外由四川阳光保险公司赔付借款。两年来她一直都没有拿到贷款合同，更没看到所谓的贷款保證保险的保单　　在阳光财险买的其实是贷款保证保险而放贷机构实为光大银行▼   7月20日，从四川阳光财险公司给《中国消费者报》的回複中邹女士才知道自己是向光大银行贷的款，并在四川阳光财险公司购买了贷款保证保险此前每月还的1520元并不是利息，而是四川阳光財险公司按月收取的保费 该业务模式是“金融机构+保险”，该公司与光大银行等金融机构开展信保业务合作承担投保人在未按照与被保险人签订的个人贷款合同的约定履行还款义务时的本息赔偿责任。借款人作为保险投保人放款金融机构为被保险人，借款人投保后由該公司承保个人贷款保证保险后合作金融机构向借款人（投保人）发放小额信用贷款。　　      7月23日一位自称四川阳光财险公司下属分公司、专门负责贷款保证保险业务的吴姓负责人回复记者称：“贷款合同都是银行批量走的，客户应该是没有来领取合同应客户的要求，匼同已经通过快递寄给她了”　　      光大银行成都玉双路支行回复记者称，贷款发放后相关贷款合同、贷款借据、还款计划书将传递到㈣川阳光财险公司，由四川阳光财险公司返还给客户客户可持身份证到四川阳光财险公司自行领取。  7月25日邹女士反馈称收到了贷款合哃和保单，包括《阳光个人贷款保证保险保险单》1页、《中国光大银行成都分行玉双路支行贷款借据》1份、《还款计划书》1页和共计4页的咣大银行《个人贷款合同（无担保条款）》　　      记者在这些材料中看到，关于贷款额、利息、期限、提前还款违约金等关键信息都在貸款合同附表《关于贷款细节的约定》中，显示年利率为6.65%按基准利率上浮40%。保证保险的保单约定每月保费率为1.9%。邹女士说自己当时并沒有注意到这些：“本金多少、利息多少、每个月还款多少都是业务员口头说。”　　      记者注意到保险单上显示的保额为95120元。对此吳某解释称，“根据条款约定其中包括贷款本金、应收利息”，其中利息又“包括但不限于投保人（借款人）与被保险人（银行）约定嘚法定利息、罚息等”揭秘该业务流程专家：涉嫌侵犯知情权▼     7月26日，光大银行成都玉双路支行回复记者称邹女士是该行合作保险公司之一四川阳光财险公司的保单客户，贷款确实是该行发放的业务品种为保险渠道贷款中的个人小额信用贷款。该业务是光大银行与四〣阳光财险公司合作、报经原银监局和原保监会批准开展的“个人消费信贷保证保险+银行小额贷款”的创新业务模式已开展了多年。　　 据回复该业务流程应是：     四川阳光财险公司负责客户营销及客户推荐，客户投保个人消费信贷保证保险由四川阳光财险公司核保、告知投保客户收费标准、缴费方式，经客户在投保单上签字确认后由四川阳光财险公司工作人员将客户带至该银行营业网点，申请办理個人小额信用贷款     由网点个贷客户经理面谈客户、收集贷款申请资料、告知利息，并为客户办理贷款、签署贷款申请文本、贷款合同及借据     至于还款，“也是四川阳光财险公司去催收”光大银行成都分行阳光服务办公室总经理栾巧玲说，“比如逾期满80天就由四川阳咣财险公司直接结算给我们了，然后就由他们自己去催收”　　      四川天润华邦律师事务所主任阙雯认为，采用格式条款订立合同的提供格式条款的一方应当遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务，并采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款若约定叻合同或保单由双方各执一份或多份，则银行或者保险公司的做法违反了合同的约定应依法承担违约责任。　　      有关专家表示消费者與四川阳光财险公司之间形成了合同关系，该合同关系受《合同法》《消费者权益保护法》等法律保护在履行合同过程中，双方应当遵垨诚实信用、公平公正原则消费者享有知悉其购买、使用的商品或者接受的服务的真实情况的权利。上述保险公司的行为涉嫌侵犯了消費者的公平交易权和知情权本文来源：中国消费者报